Gayrimenkul yatırımı nasıl yapılır: yatırım yolları, stratejiler, riskler, ipuçları

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

Sermayeden tasarruf etmenin en güvenilir ve karlı yollarından biri gayrimenkule yatırım yapmaktır. Hem finansal analistler hem de fonlarını ekonomik dalgalanmalardan ve finansal krizlerden korumak isteyen sıradan vatandaşlar buna katılıyor. Ayrıca, kişisel tasarrufları korumak için bu aracı kullanarak, aynı anda önemli ölçüde artırabilirsiniz.

Bu piyasa mekanizmasını çekici kılan başka neler var?

Gayrimenkul yatırımının faydaları

1. Yatırımcı gayrimenkule yatırım yaparak sabit bir pasif gelir kaynağı yaratır, bu da ek çaba ve zaman harcamadan düzenli kar elde etmek anlamına gelir.

2. Ücretsiz fonların korunması, enflasyondan ve diğer olumsuz ekonomik olaylardan korunmaları.

3. Sermaye yatırımı için coğrafi sınırların olmaması. Başka bir deyişle, nasıl yapılacağına karar verirkengayrimenkule yatırım yapın, hem Rusya'da hem de yurtdışında nesne edinme seçeneklerini değerlendirebilirsiniz.

4. Büyük ölçekli uzun vadeli projeleri uygulama yeteneği.

5. Mevcut piyasa durumunun sürekli izlenmesini gerektiren, nakit arzı veya banka hesabının olmamasından oluşan kontrol ve yönetim kolaylığı.

Gayrimenkul yatırımı nasıl yapılır?

Gayrimenkul fiyatlarında keskin bir düşüş ile karakterize edilen finansal kriz dönemi, bu tür yatırımlar için idealdir. İstatistiklere göre, ekonomik gerilemeden birkaç yıl sonra yoğun ekonomik büyümenin başladığını ve buna bağlı olarak gayrimenkul nesnelerinin değerindeki artışı hesaba katarsak, böyle bir yatırım uzun vadede çok güvenilir ve karlı hale gelecektir.

İlk yatırım planlarını uygulamadan önce, öncelikle bu piyasadaki katılımcıların davranışlarının tüm özelliklerini, deneyimli yatırımcıların kanıtlanmış taktiklerini ve stratejilerini öğrenmelisiniz. Ayrıca, muhtemelen bir profesyonelin yardımıyla emlak piyasasındaki mevcut durumun kapsamlı bir analizini yapmalısınız.

Gayrimenkul yatırımı yapmanın en iyi yolları, bundan sonra ele alacağız.

Başarı Faktörleri

Konut ve ticari gayrimenkul yatırımlarının büyük popülaritesine rağmen, son zamanlarda bu faaliyete liderlik eden başarılı insanların sayısı gözle görülür şekilde azaldı. Ancak bu yatırım yönü hakkında kamuoyubu arada sermayeden tasarruf etmenin en kolay ve en hesaplı yolu değişmedi.

Bu pazardaki önemli oyuncular genellikle gayrimenkul uzmanı olan aracılar aracılığıyla çalışır. Görevleri, sorulan soruyu kapsamlı bir şekilde incelemek, ilgilenilen nesne hakkında maksimum bilgiyi toplamak ve analiz etmektir.

Küçük yatırım işlemleri söz konusu olduğunda, yatırımcı gayrimenkul hizmetleri ve uzmanların yardımı olmadan, maliyetlerini düşürmek ister. Gayrimenkule karlı yatırım yapmak için her acemi yatırımcının bilmesi gereken ana noktaları açıklığa kavuşturalım.

Genel piyasa durumu

İlk aşama, emlak piyasasının kendisindeki mevcut durumun incelenmesi ve incelenmesidir: fiyat politikası değişikliklerindeki eğilimler ve ana süreçlerin dinamikleri. Dünyaca ünlü yatırım profesyonellerinin görüşlerini dinleyebilir veya bireysel danışmanlık için tanıdığınız bir uzmanla iletişime geçebilirsiniz.

Geri ödeme süreleri

Kendinizi finansal risklerden olabildiğince koruyarak gayrimenkule nasıl yatırım yapılır?

Yeni başlayanlar için, uzun vadeli projelere yalnızca bedava nakit yatırıldığını hatırlamakta fayda var. Gayrimenkul piyasasının gelişimindeki mevcut eğilimler, bu alanda hızlı gelir vaat etmemektedir. Bu nedenle, alışılmış spekülatif "al ve sat" yöntemi burada çalışmayacaktır.

Ayrıca, dikkate alınması gereken birkaç önemli nokta daha var.

Örneğin, gayrimenkul geliştirmeye yatırım yaparsak, olası bir ertelemeyi otomatik olarak kabul ederiznesnenin teslimi, çünkü bu tür emsaller maalesef bugün nadir değildir. Ek olarak, ortaya çıkan nesne, ancak komşu dairelerdeki onarımların tamamlanmasından sonra gelecekteki müşteriler için çekici hale gelecektir. Bu gerçek, bu tür bir yatırımdan gelir elde edilmesini belirsiz bir süre için erteleyecektir.

Daha az sorunlu bir alternatif olarak, kiralaması daha hızlı ve daha kolay olan ikincil konutları seçebilirsiniz. Ancak, yüksek fiyatı, sonuç olarak elde edilen gelir miktarında önemli bir düşüşe katkıda bulunacaktır.

Bu nedenle, gayrimenkule yatırım yapıp yapmamaya karar verirken, bu projenin uzun vadeli yapısını ve yavaş geri ödemesini akılda tutmak önemlidir. Bu bakımdan son birikimle yeni bir binada daire satın alma kararı açıkça hatalı olacaktır.

Gayrimenkul yatırım geliri

Bir yatırım aracı seçerken en önemli faktörlerden biri, beklenen gelirin yaklaşık miktarıdır.

Herhangi bir finansal stratejide olduğu gibi gayrimenkul yönetimine yönelik yatırım faaliyetlerinde de karlılık seviyesinin olayın riskliliği ile doğrudan ilişkili olduğu unutulmamalıdır. Örneğin, yeni bir binada bir daire satın alırken, bir yatırımcının böyle bir projeden somut bir getiri bekleme hakkı vardır. Ancak, yatırılan fon ve bitmiş bir nesne olmadan bırakılma şansı çok yüksektir.

Zaman ve maliyet

Ne kadar zamanın var? Yatırım yapılan kaynaklara ne kadar sonra ihtiyaç duyabilirsiniz? Şu anda ne kadar para yatırmaya hazırsınız? Bu üç sorunun açıklığa kavuşturulması gerekiyoröncelikle yatırım faaliyetlerinde bulunmak.

Gelecekteki bir finansal projeye düzenli olarak ayırabileceğiniz tam saat sayısını hesaplamak da faydalı olacaktır. Yatırım için gerekli fon miktarını belirleyen faktörler şunları içerir: pazar segmenti, seçilen nesnenin konumu ve hem ilgi alanındaki hem de bir bütün olarak ekonomideki genel mevcut durum.

Gayrimenkul yatırımına nasıl başlayacağınızı belirlerken, birçok yeni gelenin karşılaştığı yaygın hatalardan kaçınmak önemlidir. Bunu yapmak için en karlı sermaye koruma araçlarına başvurmanız gerekir.

Yatırım yapmak için en iyi mülk nedir? Hadi öğrenelim.

Ticari gayrimenkul

Bu tür bir yatırım, oldukça yüksek bir getiri düzeyi ile karakterize edilir.

Tüm uzmanlar, büyük şehirlerde bulunan ticari gayrimenkullere yatırım yapma kararını en uygun stratejik hamle olarak oybirliğiyle kabul ediyor. Bu fikir birliği görüşü tamamen haklıdır. Yaygın olarak uygulanan büyük ölçekli ve küçük işletme projeleri bağlamında en çok talep edilen bu araç olduğundan. Bu bağlamda, satın alınan tek bir depo, endüstriyel veya ticari tesisin boşta kalmayacağından emin olabilirsiniz. Ancak böyle bir gelirin kolaylığı konusunda yanılgılara kapılmayın. Bir atölyenin veya deponun belirli bir kar getirmeye başlaması için ekipman, onarım ve genel satın alma için zaman ve finansal yatırımlar gerekecektir.nesnenin güzelleştirilmesi. Potansiyel müşterileri çekmek için bir reklam kampanyası veya sunum yapmanız bile gerekebilir.

Değerli tavsiye: Belirli bir bölgede gayrimenkul yatırımı yapmadan önce, piyasanın şu anki durumu hakkında uzmanlara danışmak akıllıca olacaktır. Bu adım, önemli mali kayıplara yol açabilecek beklenmedik fiyat dalgalanmalarına karşı koruma sağlayacaktır.

Konut yatırımı

Uzmanların tavsiyelerine rağmen, günümüzde yatırım açısından en popüler olan hala konut emlak piyasasıdır. Bu segmentte en iyi seçim, orta fiyat kategorisine ait bir nesne olacaktır. Bu seçeneği kiralamak daha kolaydır ve hızlı bir kâr sağlar.

Faydalar açısından yapım aşamasında olan objelere ve hazır yeni yapılara dikkat etmekte fayda var. Bu tür konutlara yatırım yaparak, dairenin piyasa değerinin %10'u kadar bir gelir elde edebilirsiniz. Yüksek düzeyde mali getiri, bu konut mülklerinin fiyatlarının genellikle ikincil piyasadan daha düşük olmasından kaynaklanmaktadır.

Yurtdışındaki Mülk

Yabancı gayrimenkul yatırımları ayrı bir tartışma konusudur. Bu alanda, Avrupa otel işinde fiyatlardaki hızlı artış nedeniyle otel sektörüne yapılan yatırımlar en karlı seçenek olarak görülüyor.

Artan riskten korkmayan yatırımcılar, gelişmekte olan ülkelerde konut edinme olasılığına dikkat etmelidir. Sayesindedüşük cari fiyatlar, bu tür bir yatırım sermayeden tasarruf etmenin çok karlı bir yolu olabilir.

Az sermaye ile gayrimenkule nasıl yatırım yapılır?

Yatırım fonlarına yatırım yapmak

Gayrimenkul yatırım fonları bugün tüm dünyada çok popüler. Rusya'da kapalı bir biçimde çalışırlar. İşleyişlerinin özü, yatırımcıların fonlarının birikiminde ve mevcut çok katlı binaların inşaatına özsermaye katılım haklarının elde edilmesinde daha fazla yön bulmasında yatmaktadır. Unutulmamalıdır ki böyle bir yatırım ancak yapı ruhsatı verilmesi aşamasında yapılabilir.

Bu yöntemin birçok avantajı vardır:

• nispeten düşük hisse fiyatı (100 ila 1000 dolar arasında);
• gerçek gayrimenkulün yönetilmesindeki risklerden kaçınmak;
• çoğu fon tarafından yıllık gelirin ödenmesi;
• Birden fazla gelecek vaat eden nesneye aynı anda yatırım yapma imkanı;
• Rusya'dayken yurtdışında gayrimenkul yatırımına izin veren bölgesel kısıtlamaların olmaması;
• çok yüksek düzeyde likidite.

Bu yatırım yönteminin birkaç dezavantajı şunlardır:

• yüksek volatilite seviyesi - bir hissenin değerindeki sık sık değişim ve düşüş;
• Yabancı fonlara yatırım yaparken belirli bir dizi koşulun varlığı - kişisel gelirin yasal olduğuna dair kanıtın sağlanması ve mükemmel İngilizce diline hakimiyet.

Şirketin hisseleri - mülkün sahibi

Bu yöntem, belirli bir şirketin hisselerinin satın alınmasını ve satın alınan menkul kıymetlerin değerini artırma olasılığını içerir.

Bu şekilde gayrimenkul yatırımı yapmak karlı mı? Aşağıdaki avantajlara göre kendiniz karar verin:

• Düşük giriş eşiği nedeniyle az sermaye ile yatırım yapma fırsatı;
• fiziksel gayrimenkul eksikliği ve buna bağlı riskler.

Olumsuz yönleri belirtmekte fayda var:

• nispeten düşük likidite;
• küçük çeşitlendirme (aynı anda birkaç projeye yatırım yapma yeteneği için düşük eşik);
• yüksek risklerin varlığı.

Rusya'da arazi satın alınması

Bu yatırım yönteminin çok riskli ve maliyetli doğasına ve arazi bulma ve özelleştirmeyle ilgili zorluklara rağmen, bu yöntem hala gayrimenkule kârlı bir şekilde yatırım yapmayı mümkün kılıyor ve işte nedeni.

Birincisi, şehirlere yakın arsaların fiyatlarında %20 gibi yüksek bir artış olasılığı var. Bu, banliyö bölgesindeki kır evlerinin inşaatının hızlandırılmış gelişimi ile kolaylaştırılmıştır.

İkincisi, bu seçenek az sermaye ile gayrimenkule nasıl yatırım yapılır sorusuna mükemmel bir cevap olacaktır. Sitenin maliyeti nispeten düşüktür ve tesisin bakımı, etkileyici onarım maliyetlerinin aksine büyük finansal kaynaklar gerektirmez.ve bir daire satın alma durumunda kamu hizmetleri.

Yurtdışında arazi satın alma

Bu tür yatırımlar için alt sınır 15.000$ civarındadır. Bu seçeneğin avantajı, satın alınan arazide inşaata başlama kararından sonra yüksek bir marj seviyesidir (yaklaşık %25). Ancak ABD ve Avrupa'daki gayrimenkul talebinin düşük olması nedeniyle böyle bir yatırım oldukça riskli.

Konut Sertifikası

Gayrimenkulde para yatırmanın başka bir yolu, inşaat halindeki bir evde belirli bir yaşam alanı hakkını onaylayan bir belge satın almaktır. Nesneyi faaliyete geçirdikten sonra, bu konut belgesini eksik tutarı ödeyerek bir daireyle değiştirebilir veya inşaat işinin tamamlandığı sırada nesnenin fiyatına göre ödenmesi gereken parayı alabilirsiniz. Bu yöntemin faydası, birincil ve ikincil konut fiyatlarındaki farktan tasarruf etmektir.

Ancak, bu şekilde edinilen bir dairede yaşamayı planlarken, bu olayın yüksek potansiyel riskini hatırlamakta fayda var. Bunun nedeni, yapılan konutta sertifika özelliklerinde belirtilen alana uygun yaşam alanı bulunmayabileceğidir. Ek olarak, inşaat sürecinin kendisinin uzun vadeli doğası göz önüne alındığında, çok sayıda uzman görüşüne göre ülkemizde çok yakın bir gelecekte gözlemlenecek olan gayrimenkul fiyatlarındaki düşüş riskini hatırlamak önemlidir.

Tahminlerbu yıl uzmanlar

Bu yılın I ve II çeyreğinde, birçok finansal analist tarafından yapılan yetkili açıklamalara göre, konut amaçlı gayrimenkul fiyatlarında önemli bir düşüş beklenmiyordu. Genel olarak, bu tahminler tamamen haklıydı. Bununla birlikte, yılın ikinci yarısında, eğilimler çarpıcı bir şekilde değişir ve oldukça yoğun bir fiyat indirimine yönelir. Önde gelen uzmanlar, ipotek oranlarındaki artışın ana nedenlerinden birini görüyor. Böyle birbirine bağımlı bir süreç, ortalama piyasa fiyatında yaklaşan değişikliğe bağlı olarak banka faizinde müteakip bir artışa yol açacaktır. Küçük bir değişiklik olarak uzmanlar bu durumun geçici olmasına izin veriyor.

Yukarıdaki tahminlere dayanarak, 2018 yılında emlak piyasasının yoğun dinamikler ve canlanma yaşadığı sonucuna varabiliriz. Belki de bu fenomen Rus ekonomisinde belirli bir istikrarla ilişkilidir.

Mevcut piyasa durumu ve uzman tahminleri, bu veya gelecek yıl bir mülk edinmenin fizibilitesini açıkça gösteriyor. Birkaç yıl sonra, böyle bir yatırım, sonraki yeniden satıştan önemli bir kâr getirebilecek.

Yatırımcıların korkuları ve nedenleri

2015, daha önce var olan zorunlu emlak vergisinin yerini alan yeni bir emlak vergisi türünün getirilmesiyle damgasını vurdu.

Bu yenilik hala birçok yatırımcıyı endişelendiriyor. Bu tür bir tahsilatın vergi matrahı, nesnenin kadastro değeridir. Yeni yerleşim sisteminde kişinin başka gayrimenkulü olmasına ilişkin çeşitli kesintiler uygulanmamaktadır.

Finansal analistler, mevcut prosedürün şu anda yalnızca federal şehirler için geçerli olduğunu söyleyerek endişeli yatırımcıları sakinleştiriyor.

Yalnızca 2020 yılına kadar bu tür koleksiyonun Rusya'nın tamamına yayılması planlanmaktadır. Bundan, önümüzdeki iki yıl içinde küçük kasabalarda ve küçük kasabalarda konut amaçlı gayrimenkuller veya ticari mülkler satın almanın karlı olduğu ve bunları değişikliklerin uygulanma zamanına daha yakın bir zamanda çok uygun bir fiyata satmak olduğu sonucu çıkıyor.

Sonuçlar

Unutmayın ki bir ekonomik gerileme döneminde, gayrimenkul yatırımlarının aksine döviz fonlarının ve diğer finansal kurumların istikrarı ve güvenilirliği keskin bir şekilde düşer.

Bu gerçek, konut ve ticari mülklere yatırım yapmanın şu anda kendi sermayenizi korumanın en güvenilir, karlı ve güvenli yolu olduğu sonucuna götürür.

Rusya'daki ekonomik durum ve jeopolitiğinin istikrarsızlığı bu faktör üzerinde önemli bir etkiye sahip değil. Üstelik uzmanlara göre, dünya sahnesindeki mevcut zor durum yakında başarıyla çözülecek. Bu da mevcut mülkü çok uygun koşullarda satmak için en uygun anın geleceği anlamına geliyor.

Bu nedenle, emrinizde ücretsiz fon varsa, sunduğumuz planlardan birini kullanarak karlı bir yatırım yapmak için acele edin.