Sberbank yatırım fonları. Sberbank'ın yatırım fonlarının incelemeleri

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

Birikmiş veya kazanılmış herhangi bir miktarda parayı nereye yatıracağınızı düşünmenin zamanı geldiyse ve "yatırım" kelimesi neredeyse hiçbir şey söylemiyorsa, sevinmek için nedeniniz var. Pasif gelir elde etmek için uzun süre finans bilimi okumaya, karmaşık terimleri ezberlemeye, grafikleri ve çizelgeleri anlamaya, piyasa düşüşlerini analiz etmeye, iş deneyimi kazanmaya ve menkul kıymetler piyasasında oynamanın inceliklerini öğrenmeye gerek yoktur. Tekerleği yeniden icat etme, uzun zaman önce icat edildi.

Sberbank'ın yatırım fonları nelerdir?

Karşılıklı yatırım fonları, yönetim şirketleri tarafından fonların kaynaklarının (mülkünün) güven yönetimine dayalı bir komplekstir. Ana işlevleri, hisselerin değerini artırmaktır. Yatırım fonları, özel yatırımcıların fonları temelinde oluşturulur. Yatırım fonlarının temel amacı, menkul kıymet olan varlıklardan kar elde etmektir: tahviller, hisse senetleri vb.

Bir yatırım fonu yatırımcısı, hisse senedi satın alan herhangi bir kişi olabilir - fonun mülkünün bir kısmı üzerinde sahibinin hakkını teyit eden menkul kıymetler. burada,sayısı ne olursa olsun her yatırımcı aynı miktarda hakka sahiptir. Aktiflerden elde edilen kar, hissedarlar arasında hisse sayısı oranında dağıtılır.

Sberbank. Varlık Yönetimi

Karşılıklı yatırım fonları - sınırlı bir zaman sınırı ve az miktarda bilgi ile ücretsiz fonlara yatırım yapmak için en iyi seçenek. Ancak, yatırımdan çıkmanın basit bir yolunun şu görevleri ortaya çıkardığı görülüyor: Başkalarının parasıyla faaliyet göstermeyi taahhüt eden bir şirket veya banka seçimi. Kural olarak, finans sektörünün en büyük oyuncuları ilk akla gelenlerdir. Ve Sberbank bu çizgide elbette lider konumda.

2012 yılına kadar bu bankanın yönetim şirketinin adı Troika Dialog idi. Bugün Sberbank, yavrularını en belirgin şekilde adlandırıyor - "Sberbank Varlık Yönetimi". Ondan fonksiyonların özü değişmez. Müşterilere yatırım için oldukça geniş bir fon listesi sunulur. Sberbank'ın karşılıklı yatırım fonları, Rus ekonomisinin tüm sektörlerinde temsil edilmektedir. Bu durumda, hissenin maliyeti başlangıçta 15 bin ruble. Diğer katkılar çok daha düşüktür - 1,5 bin ruble'den.

Son derece profesyonel yöneticilerin çok sayıda yatırım fonu ile çalışma deneyiminin 10 yıldan fazla olduğu düşünülse bile, yatırım fonlarına yatırım yapmanın hem olumsuz hem de olumlu yönlerini bilmek ve en azından minimal bir fikre sahip olmak gerekir. nasıl bir fon seçileceğine dair.

Yatırım Portföyü

2014'e kadar Sberbank Portföy Yönetimi, potansiyel hissedarlara 23 hisse seçeneği sunuyoryatırım fonları. Her birinin hem çekici hem de endişe verici yönleri var. Bu nedenle, örneğin, Sberbank'ın Ilya Muromets tahvil fonu, potansiyel hissedarlara oldukça yüksek bir hisse maliyeti, ekonominin çeşitli sektörlerine yatırım yapmak için dengeli bir fon dağılımı ve düşük riskler sunar.

"Sıcak" sevenler için her zaman bir teklif vardır. En karlı fonlardan biri Riskli Tahvil Fonu'dur. Kuruluş sırasında hissenin değeri 1,7 bin ruble idi. Mayıs 2014'e kadar 2,5 bin rubleye ulaştı. Ancak diğer fonlarla karşılaştırıldığında getirisi şaşırtıcı: Ocak-Mayıs 2014 arasındaki son dönem için 36 ay boyunca %29,4 - neredeyse %3. Ve bu, 5 ay boyunca yatırım fonlarının çoğunluğunun sadece hisselerin değerini artırmakla kalmayıp, onları eksiye düşürmesine rağmen. Bu fonun başarısının sırrı nedir?

Portföy bileşenleri

Yönetim şirketi, çeşitli ihraççıların menkul kıymetlerindeki fonları dağıtır. Okuyucunun terimlerle tamamen karışmaması için, fonlardan biri olan Dobrynya Nikitich yatırım fonu örneğini kullanarak bununla ilgilenelim. Sberbank Portföy Yönetimi bu kompleksi Haziran 1997'de kurdu. Dobrynya Nikitich'in ihraççıları, yüksek likidite ve büyüme potansiyeline sahip, yani aşağıdaki alanlarda faaliyet gösteren Rus şirketleridir:

– petrol ve gaz;

– telekomünikasyon;

– finans;

– tüketici sektörü;

– medya ve BT;

– kimya endüstrisi;

– gayrimenkul;

– ulaşım.

İhraççıların tüm hisseleri, yatırım portföyünün bir bileşeni olarak adlandırılabilir. Ancak bu tam olarak doğru bir tanım olmayacaktır. Düşük riskli bir fondan pay alırken, acemi bir yatırımcı, karlılığının oldukça düşük olduğunu hatırlamalıdır. Bu nedenle daha deneyimli hissedarlar "tüm yumurtalarınızı bir sepete koymayın" tavsiyesinde bulunurlar. En iyi seçenek, en az iki farklı fona yatırım yapmak olacaktır: yüksek riskli ve getirisi olan yatırım fonları ve düşük riskli ve istikrarlı getirisi olan yatırım fonları. Bu tür sermaye tahsisi genellikle en verimli olanıdır.

Verim

Şirket seçimi, yönetimin etkinliği değerlendirilerek yapılır. Elde edilen karlılık ve potansiyel ile karşılaştırmadan oluşur. Ancak gelecekteki müşteri muhtemelen bu konuda bilgi bulamayacak. Sberbank'ın yatırım fonlarının potansiyel karlılığı, yönetim şirketi tarafından resmi olarak ilan edilemez. Yalnızca geçmiş başarıları, etkinliğinin bir göstergesi olabilir.

Fonların gözden geçirilmesi ve değerlendirilmesi

Yeni başlayanlar için, yatırımcı yine de Sberbank yatırım fonlarını seçtiyse, İnternet'teki deneyimli hissedarların karlılıkları hakkındaki incelemeleri, yönetim şirketinin çalışmalarının net bir resmine doğru ilk adım olacaktır. Forumlarda iletişim, kural olarak, herhangi bir sayı ve yüzde göstermez, tam bir analiz taşımaz, ancak bir yatırım portföyü seçmenin pratikliği açısından yararlıdır.

Hangisine yatırım yapmaya değer olduğunu belirleme aşamasında fonların değerlendirilmesi, yine de yapılması gerekiyorkendi başına. Bu görev çok zor değil. Sberbank'ın resmi web sitesinde, yönetim şirketinin çalışmaları hakkında bir rapor tablolar şeklinde sunulmaktadır. Tam bilgi içerirler: fonların adları, her birinin payının maliyeti, 36, 24, 12 aylık çalışmanın karlılığı ve cari yılın geçmiş dönemi için.

Sberbank of Russia'nın karşılıklı yatırım fonları – tercih edilen artılar

1. En büyük artısı, hemen hemen herkesin özel bir bilgiye sahip olmadan fona katılabilmesidir. Yatırım fonu, yatırımcının sürecin tüm inceliklerini anlamasını, sermaye büyümesinin sürekli dikkatini ve izlenmesini gerektirmez. Yönetim şirketi tamamen bununla meşgul.
2. İkinci artı birincinin sonucudur: müşterinin kişisel zamanından tasarruf. Bankanın güvenilirliği çok değerlidir. Piyasadaki düşüş ve yükselişlerin gidişatını sürekli izlemek, doğrudan sürece katılmak vb. için zaman harcamaya gerek yoktur. Bir Sberbank müşterisi bir yatırım fonunda hisse satın alır almaz, profesyonel yöneticiler onun menkul kıymetleriyle ilgilenmeye başlar.
3. Mevcut peşinat tutarı. 15 bin ruble, yatırım faaliyetlerine başlamak için küçük bir başlangıç sermayesidir.
4. Tasarım kolaylığı. Sberbank yatırım fonlarına katılmak için yanınızda sadece gerekli miktarda para ve pasaport bulundurmanız yeterlidir. Yönetim şirketinin müşterisi, hisse alımı için bir başvuru yazmalıdır. Ve hepsi bu. Hisse satmak da satın almak kadar kolaydır yani yönetim şirketinin ofisine dilekçe yazmanız da yeterlidir.
5. Birimlerin likiditesi. Sberbank of Russia'nın yatırım fonları oldukça çeşitlidirözelliklerine göre. Yüksek getirisi ve yüksek riski olan ve tam tersine minimum riskli, istikrarlı gelirli ancak yüksek likiditeye sahip fonlar vardır. Bu tür yatırım fonları, bir hissenin en kısa sürede ve neredeyse hiç değer kaybı olmadan hızlı bir şekilde satılmasını içerir.
6. Vergiler. Sadece Sberbank'ın yatırım fonlarının karlılığına tabidirler. Daha spesifik olarak, net gelir. Vergi ondan %13 oranında otomatik olarak kaldırılır. Doğal olarak, vergi dairesine bağımsız olarak beyanname vermeye gerek yoktur.
7. Yatırımların çeşitlendirilmesi. Olası riskleri az altmak için, hissedarların fonları, Rusya Federasyonu ekonomisinin çeşitli sektörlerinin tahvil ve hisselerini satın almak için dağıtılır. Bu, yatırım portföyünün piyasa düşüşlerine karşı daha dayanıklı olmasını sağlar.
8. Devlet kontrolünde yatırımların güvenliği. Hissedarların yatırılan paraları yönetim şirketinin hesaplarında saklanmadığı için geri dönüşü olmayan mali kayıplar riski en aza indirilir. Fonlar özel bir depozitoya aktarılır. Üzerinde kontrol devlet organları tarafından gerçekleştirilir.

Yatırım fonlarına yatırım yapmanın eksileri

1. Garanti yok. Hiçbir yatırım fonu, hissedarının belirli bir süre içinde kâr edeceğine dair güven vermez. Her şey piyasanın davranışına ve fon yatırımcılarının ne kadar deneyimli ve nitelikli olduğuna bağlıdır. Her zaman risk vardır.
2. Paylaşımın değerini artırma. Bu, yeni yatırımcıları çekmek için yapılır. Kaldırma mekanizması oldukça basittir. Raporlama döneminden önceyönetim şirketi, portföyde bulunan işletmelerin hisselerini satın alarak değerini artırır. Doğal olarak, pay da fiyatta yükselir. Raporlama döneminden sonra gereksiz paylar atılır. Hisse fiyatı düşer.

Genel toplam

Sberbank'ın yatırım fonlarına yatırım yaparak yatırım faaliyetine başlamak en pratik olanıdır. Karlılık, incelemeler, maksimum açık bilgi, mevcut raporlar bunu doğrular.