Çekilen fonlar: kavram, çekim ve dağıtım yöntemleri

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

Günümüzde yatırım, en popüler kazanç biçimlerinden biri haline geldi. Hemen hemen her insan bir zamanlar umut verici bir projeye belirli bir miktar para yatırmayı düşündü. Yazımızda ödünç alınan ve ödünç alınan fonların ne olduğunu, bu iki kavram arasındaki farkın ne olduğunu, bir kuruluşa fon çekmenin yollarının neler olduğunu ve alınan parayı nasıl doğru bir şekilde yöneteceğinizi öğreneceksiniz. Bu tür bilgiler yatırımcılar ve girişimciler için alakalı olacaktır.

Finansman nedir?

Özetle, toplanan fonlar, bir yatırımcıdan veya iş performansını iyileştirmeyi amaçlayan diğer şirketlerden gelen planlanmamış gelirlerdir. Ancak, hiç kimsenin bu şekilde finansman sağlamayacağını hepimiz biliyoruz. Bu yüzden özel bir menkul kıymetler sistemi var,yatırımcılara yatırım yaptıkları işletmeden kâr etme hakkı veren.

Proje finansmanı hakkında konuşursak, bu, yetkin bir projenin geliştirilmesi için gerekli bir girişimi sağlamanın bir dizi form ve yöntemi olarak anlaşılır. Yani, işletmenin kendisinden bile bahsetmiyoruz, daha ziyade gelecekte iş geliştirme için gerekli olan bir iş planının yetkin bir şekilde hazırlanmasından bahsediyoruz. Bu tür finansman, birçok yönden alışılmış olandan farklıdır, ancak aynı amaca sahiptir - gelişmekte olan bir projeden kar elde etmek.

Yani, basit bir deyişle, bir girişim tarafından toplanan fonlar, bir girişimcinin işini geliştirmek için harcama hakkına sahip olduğu belirli bir finansman miktarıdır. Ancak, herhangi bir borcun zamanında ödenmesi gerekecektir. Ödünç alınan fonların iadesi, hissedarlara temettü, bankaya faiz veya tahvil kuponları şeklinde olabilir. Ödünç alınan ve geri ödenen fonların miktarı, şirketin yatırım politikasının kurallarına bağlıdır.

Finansman türleri

Çekilen yatırım fonları, farklı kriterlere dayanan birçok farklı sınıflandırmaya sahiptir. Makalemiz bunlardan yalnızca en yaygınlarını listeler, ancak yatırım yapmaya karar verirseniz, gerekli literatürü okuyarak veya birkaç eğitici video izleyerek bu konuyu daha ayrıntılı incelemenizi şiddetle tavsiye ederiz. Dolayısıyla yatırım fonları, yatırım faaliyetinin yönlendirildiği nesneye göre sınıflandırılabilir:

• financial - kredi vermek veya menkul kıymetlere yatırım yapmak;
• spekülatif - menkul kıymetlerin ve demir dışı metallerin yeniden satışı;
• gerçek - büyük onarım ve inşaat yatırımları.

Ayrıca, paranın yatırıldığı mülkiyet biçimine bağlı olarak belirli yatırımcı grupları oluşur. Bu grupların her birinin kendi hedefleri ve bakış açıları vardır. Bu ayrım, işletmeye daha fazla yatırımcı çekmek içindir. Örneğin, şirketler genellikle işletmeyi geliştirmek ve net kar elde etmeye başlamak için uzun vadeli sermaye yatırımlarına ihtiyaç duyar. Bunu yapmak için, temettü geliri ancak birkaç yıl sonra, ancak yüksek oranda üretilecek olan hisse senedi şeklinde menkul kıymetler çıkarabilirler.

Kamu veya özel şirketler?

Çekilen fonlar, kural olarak işletmenin yatırım politikasına bağlı olarak belirli bir süre içinde yatırımcılara mutlaka iade edilmelidir. Ancak bazı şirketler yıldan yıla değişmeyen belirli bir sisteme bağlı kalmaya çalışıyor. Bu nedenle, yatırım işletmelerinin sınıflandırılması aynı zamanda mülkiyet biçimine de bağlıdır, OJSC:

• devlet - ülkenin stratejik açıdan önemli tesislerini sağlamak;
• özel - özel şirketlere yatırım yapmak (hepsinin en riskli şekli);
• yabancı - denizaşırı şirketlere yatırım;

İşletmelerin sahiplik biçimlerine dayalı olarak,Yatırımlar yapılırken toplanan fonlar ayrıca kamu (devlet bankalarından alınan krediler), özel (büyük hissedarlardan alınan yatırımlar) veya yabancı (yabancı yatırımlar) olabilir. Bu nedenle, işletmenin her sahibi önce yatırım çekecek hedef kitleyi belirlemeli ve ancak ondan sonra bir yatırım politikası oluşturmalıdır.

Yatırım cazibesi

Kuruluş tarafından toplanan fonların ne olduğunu şimdi daha ayrıntılı olarak anladığınızı umuyoruz. Kuruluşunuza finans çekme yöntemleri hakkında konuşmanın zamanı geldi, çünkü iyi düşünülmüş bir yatırım politikası olmadan büyük iş adamlarının ilgisini çekmeniz pek mümkün değil. Kural olarak, hissedarların ve borç alanların dikkatini çekmek için aşağıdaki yöntemler kullanılır:

• OJSC'nin kurulu sermayesine yatırım – hissedar, miktarı şirketin net karına bağlı olan temettülerden kâr elde eder;
• borç finansmanı - belirli bir süre sonra ek faizle geri ödeme anlaşmasına dayalı fon kredisi;
• tahvil kredileri, sabit ödemeli menkul kıymetlere dayalı bir yatırım politikasıdır.

Yatırımcılardan biri sabit sermayeye yatırım yapmaya karar verirse, yatırım yaptığı işletmeden pay alacaktır. Büyük bir hisse bloğuna sahip olan işadamları, kuruluşun işlerine katılır ve aksi takdirde yönetimi tarafından alınan kararlara itiraz edebilir.ortak sahibinin kişisel tercihleriyle.

Borç finansmanı hem bireyler hem de özel kurumlar (bankalar) tarafından verilebilen sıradan bir kredidir. Kural olarak, kredi sözleşmesinde kredi tutarı ve faizli geri ödeme tutarı açıkça belirtilir. Yatırımcıya ödemeler her ay, sezon, yıl veya yalnızca bir kez - resmi olarak belirlenen tarihte yapılabilir.

Tahvil kredileri genellikle hisse senetleriyle karıştırılır, çünkü tahviller de menkul kıymetlerdir. Ancak ikisi arasındaki fark, hissedarların paralarını çok daha fazla riske atmasıdır. Tahviller, belirli bir zamanda finansman getirisi ve temettü gelirine benzeyen kupon geliri vaat ediyor.

Yatırımcıların ilgisini çekmek için 4 adım

Finans kaynaklarından toplanan fonlar, işletmenin gelişmesinde büyük rol oynar, bu nedenle, özellikle yalnızca istikrarlı bir gelir elde etmeyi değil, aynı zamanda gelecekte işinizi geliştirmeyi planlıyorsanız, bu konuya özel dikkat gösterilmelidir.. Peki, bir yatırımcının ilgisini çekmek için, parası olan bir kişinin, fonlarının sadece kendisine geri dönmeyeceğini, aynı zamanda iyi bir kâr getireceğini anlamasını sağlayacak belirli kurallara uymak gerekir.

Profesyonel girişimciler, büyük yatırımcıların dikkatini çekmek için, hissedarın gerçekten gelecek vaat eden bir işletmeye yatırım yaptığını ve kendi fonlarını riske atmadığını anlamasını sağlayacak dört ardışık adımı izlemesi gerektiğine inanır. Doğru yaparsanız, yeni şirketler için daha fazla finansman olacaktır.senin için asla baş ağrısı olmayacak.

Ortakınızı güvenilirliğe ikna edin

İş yapabileceğiniz bir kişi veya şirketle ilgilenmeyi planlıyorsanız, bunun için yüksek yetkinliğinizi ve gelecekteki girişimin etkinliğini onaylayan bazı kanıtlar sağlamalısınız. Bu, özellikle bankadan ödünç alınan fonlar için geçerlidir. Kredi kuruluşları, dürüst niyetinden emin olmayan bir kişiye asla kredi vermez. Bu nedenle, genellikle özel bir kişiden bir gelir belgesi ve çeşitli kişisel veriler isterler; buna göre, saklanmaya çalışması durumunda bir temerrüde düşeni tespit etmek mümkün olacaktır.

Aynı şey özel yatırım için de geçerli. Yatırımcılardan şirketinize fon çekmek istiyorsanız, tüm hesaplamaları ve detayları ile onlara yetkin bir iş planı sunmalısınız. Üstelik kafadan derlenmemeli, gerçeklere dayandırılmalıdır. Örneğin, üretim için önceden bir ekipman listesi yapın ve her bir öğenin maliyetini yazdırın. Ancak yatırımcılar en çok kendi kârlarıyla ilgilenirler, bu nedenle bir iş planı hazırlarken bu konuya özellikle dikkat edin.

Yatırımcıya yetkin bir şekilde bilgi aktarın

Daha önce de belirtildiği gibi, toplanan fonlar, gelişmekte olan bir işletmenin menkul kıymetlerini satın almaya karar vermiş kişilerin ve şirketlerin parasını içerir. Hissedarların aranması en iyi aynı alanda yapılır.üretiminiz odaklıdır. Bu durumda yatırımcı, parasının kâr getireceği konusunda daha bilinçli ve kendinden emin hissedecektir. Ancak, böyle bir durumda yatırımcı, başlatmaya karar verdiğiniz girişimi anlamadıysa, gerekli tüm bilgileri ona doğru bir şekilde iletmelisiniz.

Gelişmekte olan bir şirketin tüm beklentilerini üretim hakkında hiçbir şey bilmeyen, ancak çok miktarda parası olan bir kişiye nasıl düzgün bir şekilde öğretilir. Çoğu profesyonel yatırımcı, önce yatırım yapmayı planladığınız işletmenin esasları hakkında konuşmanızı tavsiye eder. Bize ürününüzün beklentileri ve şu anda işinizin alaka düzeyi hakkında bilgi verin. Yatırımcı modern ve gelecek vaat eden bir işletmeye yatırım yaptığını anlarsa, geliştirme için ihtiyacınız olan parayı kolayca artırabilirsiniz.

Güvenle pazarlık yapın

Yükseltilen fonlar, herhangi bir işletmenin temelidir. Ancak, onlarla güvenle pazarlık edemezseniz, büyük yatırımcıların güvenini kazanamazsınız. Sahibinin başarısından emin olmadığı bir işletmeye kim yatırım yapmak ister? Bu nedenle, müzakere masasına oturmadan önce, onlar için uygun şekilde hazırlanmanız gerekir. Olabildiğince soğukkanlı olun, çünkü çoğu yatırımcı yalnızca tek bir şeyle ilgilenir - nakit alma olasılığı.

Hayırbir yatırımcıyı reddetmekten veya sizi çok fazla ilgilendirmeyen bir teklife yanıt vermekte gecikmekten korkmayın. Partnerinize, sizinle çalışmaktan, onunla çalışmaktan çok daha fazla ilgilendiğini göstermelisiniz. Girişiminize yatırım yapmayı reddederek iyi bir para kazanma fırsatını kaybetme riskiyle karşı karşıya olduğunu anlamalıdır. İş planınızı yatırımcılara yetkin ve tereddüt etmeden sunmak için, kendinizden emin bir bakış görene kadar bir aynanın önünde konuşmanızın provasını iyi yapın.

Yetkili bir sözleşme yapın

Yatırımcı ile karşılıklı bir anlaşmaya varmayı başardıysanız, son adım bankadan veya özel bir kişiden toplanan fonları almak için kalır - sözleşmeyi imzalamak. Dolandırıcılık olasılığını tamamen ortadan kaldırmak için bu amaçla profesyonel bir avukatın hizmetlerinden yararlanmak en iyisidir. Ayrıca, böyle bir eylem, eşinize işlemin temiz olduğuna dair güven verecek ve yatırımlar yakında istikrarlı bir gelir getirmeye başlayacaktır. Profesyonel hizmetlerin maliyetinin tamamını karşılayacağından emin olun.

Sözleşmenin kendisine gelince, mümkün olduğu kadar açık olmalı ve herhangi bir belirsizlik içermemelidir. Bu, özellikle kendiniz bir sözleşme hazırlamazsanız, ancak eşinize emanet ederseniz çok dikkat edilmesi gereken "Anlaşmanın şartları" maddesi için geçerlidir. Sözleşme, kesin yatırım miktarlarını ve biçimlerini ve ayrıca sözleşmenin bir veya başka koşuluna uyulmaması durumunda cezaları belirtmelidir. Aksi takdirde, bekleniyorsunuzdava dizisi veya şirket kaybı.

Yatırım dağıtımı

Tüm belgeler imzalanır ve para kuruluşun hesabına geçer geçmez, şirket başkanı yatırımcı ile yapılan anlaşmaya aykırı olmayacak şekilde yatırımları yönetmeye başlama hakkına sahiptir. Çoğu profesyonel girişimci, bir iş planı oluşturma aşamasında fonların dağıtım aşamasını düşünmeyi önerir. Alınan parayla bir üretim atölyesi kurabilir, eksik ekipmanı satın alabilir, yapı malzemelerinin satın alınmasına yatırım yapabilir vb. Tek kelimeyle, parayı mümkün olan en kısa sürede amorti edecek şekilde yönetmek gerekir.

Bu makalenin, toplanan fonların ne olduğunu ve yatırımcıların dikkatini şirketinize nasıl çekmeniz gerektiğini daha iyi anlamanıza yardımcı olduğunu umuyoruz. Hala bazı sorularınız varsa veya sağlanan bilgiler size yetersiz görünüyorsa, profesyonel bir işadamının gelişmekte olan bir işletme için nasıl hızlı bir şekilde yatırım çekeceği hakkında her şeyi anlattığı kısa bir video izlemenizi öneririz. Bu eğitim videosu çoğunlukla acemi girişimciler için faydalı olacaktır, ancak profesyoneller kesinlikle birkaç ilginç noktayı kendileri için vurgulayacaktır.