Ödeme talimatı: doldurma talimatı, amaç

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

2012 tarih ve 383-P sayılı Merkez Bankası Yönetmeliği'nde bir ödeme talimatından bahsedilmektedir. Bu mutabakat belgesi, bir bankacılık kurumunda kısmi fon transferi yapmak için oluşturulmuştur. Ödeme emrinin özelliklerini daha fazla düşünün.

Genel bilgi

Ödeme emrinin oluşturulması için, ödeyenin kısmi kabulü ve hesapta gerekli miktarda fon bulunmaması gerekir. Bankacılık uygulamasında bu belge, belirli bir zamana kadar yerine getirilmeyen bir emir olarak belirlenmiştir.

Ödeme emri düzenleme prosedürü, ödeme belgelerini doldurmak için sağlanan prosedüre benzer.

Belgenin tüm nüshalarında bankanın kaşesi, sorumlu memurun imzası ve tarih bulunmalıdır. İlk kopya bir banka çalışanının imzası ile onaylanır. Ödeme emri formunda 0401066 kodu vardır.

Nüanslar

Ödeme talimatının ön tarafında "kısmi ödeme" ibaresi bulunur. Arka tarafta, sorumlu banka yetkilisi kısmi havale ile ilgili bir giriş yapar. Özellikle ödeme numarası, sipariş numarası ve tarihi, bakiye tutarı ve tutarı belirtilir. Bu veriler çalışanın imzasıyla onaylanmıştır.

Depolamabelgeler

Ödemenin yapıldığı siparişin ilk kopyası adına para aktarırken banka belgelerinde kalır. Son kopya, ödeyenin hesap ekstresinin eki olarak kullanılır.

Bir siparişin son ödemesini yaparken, siparişin ilk nüshası, bu siparişin ilk nüshası ile birlikte banka belgelerinde saklanır. Kalan kopyalar, l / s'den alıntıya eklenen nakit siparişin son kopyasıyla birlikte ödeme yapana verilir.

Yazılacak belge

Bankacılık uygulamasında fonların borçlandırılması için bir nakit talimatın oldukça nadiren kullanıldığını söylemeye değer. Bir finansal kuruluşun otomatik sisteminde bir belge oluşturulur ve belirli bir işlem türü seçilir:

• Tedarikçiye ödeme yapmak.
• Kredi/kredi ödemesi.
• Vergi ödemesinin transferi.
• Alıcıya geri ödeme yapın.
• Karşı tarafları olan diğer yerleşimler.
• Başka bir şirketin hesabına aktarın.
• Bordro.
• Paranın sorumlu kişiye transferi.
• Nakit olmayan fonların başka bir silinmesi.

Borçlama için bir ödeme talimatının doldurulması, bir banka ekstresi temelinde gerçekleştirilir. Kayıt olurken transferin daha önce yapılmış olduğu ve ilgili belgelerle teyit edildiği kabul edilir.

Para alma emri

Gelen siparişten farklı kağıtlara verilir. Para ve siparişlerin alınması için ödeme emirlerinin kullanıldığına dikkat edilmelidir.neredeyse aynı frekansta.

Önceki durumda olduğu gibi, bir belge oluştururken ilgili işlem türü seçilir:

• Alıcıdan ödeme.
• Kredi/kredi ödemesi.
• Tedarikçi geri ödemesi.
• Karşı tarafları olan diğer yerleşimler.
• Banka kredilerinden ve ödeme kartlarından yapılan satışlardan elde edilen gelir.
• Para toplama.
• Yabancı para alımı.
• Yabancı para satışından elde edilen gelir.
• Nakit olmayan diğer transferler.

Örnek

Para toplamak için kullanılan emrin özelliklerini ele alalım. Bu belge ödeme ayrıntılarını içermez. Fonlar para hesapları arasında transfer edilir. Karşılık gelen bir kalemi belirtirken, "Yoldaki transferler" hesabının 57 numaralı alt hesaplarından birini seçebilirsiniz.

Nakit tahsilat işlemi sırasında bir işlem oluşturulur:

- dB ch. 51 cd sc. 57 - banka hesabına yatırılan miktara göre.

Para, bir tahsilat işlemi uygun türde bir nakit emri (harcama emri) tarafından yansıtıldığında 57 hesabına gider. Aynı zamanda, seçildiğinde ve hesabın ilgili alt hesabı 57 belirtildiğinde, kayıt yapılır:

- dB ch. 57 cd sc. 50 - toplanan fon miktarı için.

Tasarım özellikleri

Siparişin tüm örneklerinde kısmi ödeme yapılması durumunda:

• Banka bilgileri.
• Yapılan işlem sayısı.
• Sorumlu memurun imzası.

İlk kopya, emrin yürütülmesini kontrol eden bankacılık kuruluşunun bir çalışanı tarafından onaylanmalıdır. Kısmi ödeme yazısı ön yüzün sağ tarafında üstte belirtilmelidir.

Ödeme talimatı

Alıcının hesabına belirli bir miktarın havale edilmesi için bir bankacılık kuruluşuna gönderilen hesap sahibinin yazılı emrini ifade eden bir uzlaşma belgesidir. İkincisi bu veya başka bir bankada açılabilir.

Siparişin yerine getirilmesi, kanunla belirlenen süre içinde veya hesap hizmet sözleşmesinde öngörülmüş veya gümrük tarafından belirlenmişse daha kısa başka bir sürede gerçekleştirilir.

Bu ödeme belgesi, para transferi için kullanılır:

• Mal temini, hizmet sunumu, iş üretimi için.
• Her düzeyde bütçeye, bütçe dışı fonlara.
• Bir krediyi / krediyi iade etmek / vermek, ödünç alınan fonların faizini ödemek için.
• Sözleşme veya kanunda belirtilen diğer amaçlar için.

Ana sözleşmeye uygun olarak, sipariş hizmet, iş, mal avansı (ön ödeme) transfer etmek veya periyodik takas işlemleri gerçekleştirmek için kullanılabilir. Belge 10 gün içinde (takvim) sunulabilir. Geri sayım, taburculuk tarihinden sonraki günden itibaren başlar.

Ödeme talimatı ve ödeme talimatı: farklılıklar

Bu iki belgenin ortak bir noktası var. Hem sipariş hem de sipariş, yürütmenin bir yolu olarak kullanılır. Kısmi ödemeleri içeren işlemler. Ancak belgelerde önemli farklılıklar var.

İlki, bir ödeme emrinin bir fatura veya makbuzun tamamını ödemek için kullanılamamasıdır. Öte yandan bir ödeme emri genellikle böyle bir işlevi yerine getirir.

Ödeme talimatı, doğrudan bir para transferidir. Aynı zamanda, bankacılık kuruluşunun müşterisinin bir uzlaştırma işlemi gerçekleştirmek için bir emir vermesi beklenmemektedir. Ödeme emri, sırayla, müşterinin hesabından başka bir hesaba para aktarma hakkının bankacılık yapısına aktarılmasını sağlar.

Örneğin adli makamlar tarafından bir ödeme emri kullanılabilir. Yetkililer, borçlunun hesabından başka bir kişi veya herhangi bir yapı lehine belirli bir tutarın borçlandırılması talebiyle bir bankacılık kuruluşuna başvurur. Aynı zamanda hesap sahibine parasıyla yapılacak işlemler hakkında önceden bilgi verilmemektedir. Para transferinden sonra, yani emrin yerine getirilmesinden sonra transfer hakkında bilgi alabilir. Örneğin, bir SMS bildirimi olabilir. Bankacılık yapısını ziyaret edene kadar işlemi öğrenemeyebilir (örneğin, mobil banka kurulu değilse).

Buna göre, ödeme emri ve talimat farklı içerikteki belgelerdir. Birbirlerinden bağımsız olarak yürütülebilir veya birbirine bağlı takas menkul kıymetleri olabilirler.