Bir yatırımcı için iş planı: taslak hazırlama prosedürü, kilit noktalar, sunum yöntemleri

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

Yazılı bir plan olmadan hareket etmek mümkündür. Ancak böyle bir iş adamı, ormanda pusulasız seyahat eden bir gezgin gibidir. Psikolojik bir yönü de var - kağıda yazılanlar kafada daha net bir şekilde temsil ediliyor. Belki de bu, herhangi bir iş planının her şeyden önce ciddi analitik çalışma olmasından kaynaklanmaktadır.

Genel konsept

İş algoritmasının amaçlanan amacına yönelik analitik çalışması iki türdendir: kendiniz için ve yatırımcı için bir iş planı. Ancak, bundan bağımsız olarak, bir kişi açıkça üç faktörü yansıtmalıdır:

• hem maddi hem de kaynaklarda ve bilgide ifade edilen yeteneklerinin en objektif değerlendirmesi;
• sonuçların tahmini;
• kesin zaman çerçevesi.

Bir yatırımcı için bir iş planı önemli bir işlevi yerine getirir - dışarıdan birini başka birinin işine para yatırmanın uygunluğu konusunda ikna eder. Fikir, güçlü argümanlarla, risklerin objektif bir değerlendirmesiyle mümkün olduğu kadar kısa ve mantıklı bir şekilde sunulmalı ve mantıklı bir şekilde düşünülmelidir. Deneyimgirişimciler, biraz risk azalmasına izin verilir. Ama kesinlikle çok fazla söz vermeye değmez.

Plan kendiniz için yapıldığında sunum ve resmi tabelalarda çıtayı biraz daha düşürebilirsiniz. Ama tek bir noktayı atlayamazsınız. Algoritma mümkün olduğunca ayrıntılı yazılmalıdır.

Deneyimli girişimcilerden bir başka ipucu: Yatırımcının parasını nasıl ve ne şekilde harcayacağınız hakkında konuşmak daha iyidir, onu nasıl kurtaracağınızdan değil.

Teaser

İlk aşamada, potansiyel bir yatırımcı bir teaser talep edebilir - projenin en kısa açıklaması. Teaser büyük olmamalıdır, izin verilen maksimum hacim 1 ila 3 sayfadır. Bir kişinin 3-5 dakika içinde okumak için zamanı olmalıdır. Teaser onu ikna ederse, yatırımcı için daha detaylı bir iş planı sunulabilir.

Bir teaser olmadan yapmak mümkün mü? Teaser içermeyen bir iş planı amacı gerçekleştirebilir. Ancak sadece bir teaser varsa, yatırımcılarla yapılan toplantının etkinliği düşük olacaktır. Derleme algoritmasına göre yatırımcı için iş planı da ilk sırada olmalıdır. Buna dayalı bir teaser yazmak kolaydır. Bu bölümün diğer adı bir özettir.

İş planı hedefleri

İş planı, gelecekteki işiniz için bir yol haritasıdır. Çözdüğü en popüler görevlerin listesi:

• fikrin objektif değerlendirmesi, güçlü ve zayıf yönlerin belirlenmesi;
• lansmana hazırlanıyor;
• sorumlu kişiler için eylemlerin algoritması;
• potansiyel yatırımcılara sunumgeliştirme veya başlangıç için fon almak için;
• bankadan kredi almak;
• sübvansiyon veya hibe şeklinde kamu yatırımı almak;
• iş görünümü;
• özel ekonomik statü elde etme veya uzmanlaşmış topluluklara katılma.

Yeni kurulan girişimcilerin karşılaştığı en yaygın sorun öz sermaye eksikliğidir. Bu durumda, ekonomide - yatırımda özel bir finansal ilişki biçimi vardır. Yatırımcı bu işte umutlar görürse, gönüllü olarak gerçekleştirilir. Ardından, bir yatırımcı için nasıl bir iş planı hazırlanır sorusu üzerinde duracağız.

Sunum Yöntemleri

Önde gelen kuruluşlar tarafından geliştirilen metodolojiler. Çok sayıda standarda rağmen, yapı olarak benzerler. Önceliklerde farklılık gösterirler. Bazı standartları göz önünde bulundurun:

• UNIDO Standard - her bir öğenin ayrıntılı açıklamasına odaklanır.
• TACIS standardı. TACIS, BDT ülkelerindeki iş adamlarına teknik yardım sağlayan bir kuruluştur. Buna göre, TACIS yatırımcılarını çekecek iş planı, teknik risklere azami dikkat göstermelidir.
• EBRD şablonu. EBRD esas olarak sanayi sektörlerini finanse etmektedir. Hem doğrudan finansman hem de diğer EBRD ortak bankaları aracılığıyla uygulanmaktadır. Yatırımların endüstriyel yönelimi göz önüne alındığında, yatırımcının bakış açısından iş planının kilit bölümü risk analizi ve SWOT analizidir.
• BFM Group danışmanlık şirketi şablonu, aşağıdakiler açısından riski vurgular:katma değer ve finansal iş modelleri.
• Uluslararası danışmanlık şirketi KPMG'nin şablonu. Şirket, iş geliştirmede farklı bir konuma sahip olmalarını sağlayan denetim ve diğer iş danışmanlığı konusunda uzmanlaşmıştır. Bu nedenle, yatırımcının bakış açısından KPMG standardına göre iş planının kilit bölümü, pazar analizi ve ürünü tanıtmanın yollarıdır.

Ayrıca VEB, Sberbank, FRP ve Rosselkhozbank standartları yaygın olarak kullanılmaktadır. En yaygın olanı UNIDO standardıdır. 1978'de geliştirildi ve bugün hala geçerli.

İş planı yapısı

Bir yatırımcı için bir iş planının geliştirilmesinin hangi standartla gerçekleştirileceğinden bağımsız olarak, aşağıdaki noktalar ayrıntılı olarak dikkate alınmalıdır:

• iş konsepti;
• proje açıklaması;
• ekip - sorumlu kişiler kimlerdir, onların nitelikleri, deneyimleri ve işlerinin vizyonu;
• pazar analizi;
• pazarlama, dağıtım ve satış;
• riskler;
• üretim planı;
• yatırım planı;
• finansal plan.

Bu öğelerin her biri işletmenin ayrılmaz bir parçasıdır. Bu nedenle, yatırımcı için taslak iş planı, her bir öğenin ayrıntılı olarak değerlendirilmesini gerektirir.

İş Konsepti

İş kavramı altında farklı yorumlar sunulmaktadır. Ancak özetlemek gerekirse, kavram sizin kendi anlayışınız, işinizin toplumdaki rolüne ilişkin vizyonunuzdur. Batı'da konsept biraz daha ileri gitti. İlk yıllardan başlayarakiçinde bulunduğumuz yüzyılın sosyal rolü, oradaki işlerle alakalı.

Bir işletmenin sadece kurucularına kar sağlamakla sınırlı olmaması gerektiğine inanılır. Aynı zamanda sadece tüketici sorunlarını çözmemelidir. Şirket, sosyal sorunların çözümüne katılmaya, kendi bakış açısına sahip olmaya ve çevrenin iyileştirilmesine uygulanabilir bir katkıda bulunmaya teşvik edilir.

Bu tür önlemler ilk bakışta bir pazarlama hilesi gibi görünüyor: Bir ticaret şirketi engelli çocukları desteklemek için bir kampanya yürütüyor ve diğerlerini kayıtsız kalmamaya çağırıyor. Ancak konsept, şirketinizin sürekli olarak bağlı kalacağı insancıl bir fikirdir. Bu nedenle sadece fayda sağlamayı değil, aynı zamanda bazı sorunları çözmeyi de amaçlar.

BDT ülkelerinde, bu fikir büyük şirketler tarafından daha yeni öğreniliyor. Orta ve küçük işletme temsilcileri için, özellikle başlangıç aşamasında, şu veya bu fikrin ateşli bir destekçisi olmak gerekli değildir. Ancak iş planının yatırımcıya sunumu, şirketin hangi sosyal sorunu çözebileceği düşüncesiyle başlarsa gereksiz olmayacaktır.

Proje açıklaması

Bu bölüm, zaten varsa, şirket hakkında en ayrıntılı bilgileri içermelidir. Henüz değilse, girişimcinin vizyonunu ortaya çıkarmanız gerekir. Mevcut şirketler için bu bölüm, mevcut durumdan, tarihçeden, geçilen uygulama aşamalarından ve bu sonuçların nasıl desteklendiğinden bahsetmek açısından faydalıdır.

İlk satışların sonuçları, dağıtım kanalı veilk ticaretten kar. Şirketin gelişimi sırasında ortaya çıkan kritik koşullara ve bunlardan kurtulmanın yollarına odaklanmaya değer. Bir yatırımcı için iş planı nasıl yazılır sorusundaki önemli noktalardan biri de budur. Bu paragrafın sonuçlarına dayanarak, sizin kaba bir fikri değil, özenle geliştirilmiş, gelecek vaat eden bir projeyi desteklediğinizi anlamalıdır.

Sorumlu kişiler

Yatırımcının olumlu kararını etkileyen kilit konulardan biri girişimci ve ekibinin kimliğidir. Bu bölüme “Takım Tanımı”, “İcracılar” vb. denilebilir. Ancak bu bölümden ekibin ne kadar profesyonel olduğu, kadronun doğru uzmanlarla (finansör, pazarlamacı, teknoloji uzmanı vb.)

Ekip üyelerinin her birinin deneyimlerini ve başarılı projelerini not etmek de faydalı olacaktır. Ekibin her üyesinin bir geçmişe sahip olması gerekli değildir, ancak kilit personel son derece profesyonel olmalı ve sektörlerinde belirli başarılara sahip olmalıdır.

Ancak yeni kurulmuş bir ekipten bahsediyorsak, bu bölümde şirketin kendisi için belirlediği çıtayı ve hedeflere ulaşmanın yollarını belirtmek daha iyidir.

Bir yatırımcı için iş planı yazmak, her girişimci için yapılabilir bir iştir. Ancak bu süreçte, hatta projenin uygulanmasından önce, işinin temel faktörlerini anlaması gerekir. Kadro bu kategoriye girer. En umut verici fikrin bile, icracıların yetersizliği nedeniyle başarısız olabileceğini hatırlamak önemlidir. Bunun tersine, profesyoneller ümit vaat etmeyen fikirleri bile başarıyla uygulayabilirler.

Örneğin, PayPal ödeme sistemi. Çok az insan onun gelişim tarihini biliyor. Başlangıçta, iki taşınabilir bilgisayar arasında işlem gerçekleştirmenize izin veren bir sistem oluşturması gerekiyordu. Fikir başarı ile taçlandırılmadı ve bu program işe yaramadı. Ancak ekip gerçek uzmanlardan oluşuyordu. Girişimleri sayesinde sistemi yeniden biçimlendirmek mümkün oldu - çevrimiçi ödemelerin getirilmesine karar verildi. Sonuç, sistemin hisselerinin bir buçuk milyar dolara çıkmasıydı.

Piyasa Analizi

Genişleme, yeni bir seviyeye ulaşmak, hatta yeni bir iş kurmak bile sağlam bir finansal yatırım gerektirir. Fikir umut vericiyse ve çalışma arzusu tüm hızıyla devam ediyorsa, geleneksel dış finansman modelini - yatırımları kullanmanız önerilir. Ama bir yatırımcının onu planlarının ciddiyetine ikna etmesi için bir iş planı nasıl yazılır?

Bunu yapmak için, esası pazar analizi olan fikri farklı yönlerden tanımlamanız gerekecek. Analiz aşağıdaki yönlerde yapılmalıdır:

• Sektör hakkında bilinenler nelerdir? Bu bölümde, tüm endüstrinin gelişimini analiz etmelisiniz: pazarın büyüklüğü, hangi trendler ortaya çıkıyor, şirketiniz hangi pozisyonu alıyor veya alacak? Toplanan veriler pazarlama stratejisinde de kullanılacaktır.
• Rekabet. Bir yatırımcının yatırımlarının beklentilerini belirlemesi için bir iş planı gereklidir. Değerlendirme kriterlerinden biri, girişimcinin rakipler hakkında ne kadar bilgili olduğudur. Bu büyük olasılıkla gerektirecektirRakiplerin hem güçlü hem de zayıf yönlerini belirlemesi gereken kendi araştırmanızı yapın. Araştırma, rakiplerin ürünlerinin fonksiyonel özelliklerine, fiyat faktörüne, tutundurma stratejisine, pazarlama araçlarına ve yönetimine değinmelidir. Bu ne için? Bir yatırımcı için bir iş planı yazmak için araştırma sürecinde, bir rakibin zayıf yönleri belirlenebilir. Bu durumda, kendi stratejiniz onlara bağlı olacaktır.
• Hedef kitle. Bu konuda uzmanlar ofis araştırmalarıyla sınırlı kalmamalarını tavsiye ediyor. Ne kadar çok ilk elden bilgi (potansiyel tüketicilerin görüşleri), o kadar iyi. Uygulamada, çoğu girişimci yalnızca hedef kitleyle ilgili resmi verilere güvenir. Sonuç olarak, terfiye öngörülemeyen faktörler eşlik eder ve strateji, uygulama sürecinde zaten ayarlama yapılmasını gerektirir. Cevaplanması gereken tipik sorular şunlardır: potansiyel müşteriler kimlerdir? Ne gibi sorunlar var? Ürününüz/hizmetiniz nasıl yardımcı olacak?
• Faydaları. Kelimenin tam anlamıyla on yıl önce, iş kitapları talebi bastırılmış bir niş aramayı tavsiye etti. Gurular, serbest bir endüstride iş kurmayı tavsiye ettiler. Ancak günümüz gerçekleri öyle ki, hem birinci hem de ikinci faktörü bulmak zor. Geleneksel pazarlar, oyuncu kıtlığından çok bir bolluğa daha yakındır. Ancak bir girişimci için alıcıyı şaşırtacak bir şey varsa bu bir engel olmamalıdır.

Bu dört öğebir yatırımcı için bir iş planının nasıl yazılacağı ile ilgilenenler tarafından dikkatlice incelenmiştir. Uygulamada, bu aşamaya yeni basılmış bir marka için gerçeklik testi denir. Ne yazık ki şirketlerin büyük çoğunluğu buna dayanamıyor.

Pazarlama

İş planı, fikriniz için bir yol haritası iken, pazarlama bir ürün veya hizmet için bir yol haritasıdır. Aynı zamanda ciddi bir şirket için pazarlama, üretim sürecinin ayrılmaz bir parçası haline gelmelidir. Bu ayrı bir stratejidir. Bir yatırımcı için iş planı hazırlanırken bu strateji de detaylı olarak analiz edilmelidir. Özellikle şu soruların yanıtlanması gerekir:

• Bölgedeki ve zaman dilimindeki talep analizi: Belirli bir şehirde ne kadar üretimin satılması planlanıyor? Gelecek yıl için tahmin - talep nasıl değişecek ve şirket bu koşullar altında nasıl hareket edecek? Talep nasıl etkilenebilir?
• Rakipler ürün veya hizmetlerini nasıl tanıtıyor? Burada yukarıdaki bilgileri kullanabilirsiniz. Ama detaylı bir analiz varsa bu da memnuniyetle karşılanır.
• Talebi etkileyen faktörler, herhangi bir işletme için anahtar sorulardan biridir. Mümkün olduğunca doğru bir şekilde belirlemek önemlidir: Müşterilerin bir ürünü satın alıp almamalarını sağlayan nedir: maliyet, sezon veya ürün kalitesi? Gelir düzeylerini ve satın alma sıklıklarını da dikkate almak önemlidir.
• Satış yöntemleri: perakende, toptan satış, çevrimiçi? Aynı zamanda yöntemlerden hangisinin maksimum düzeyde kâr sağlayacağını belirlemek gerekir.
• Fiyatlandırma politikası: Fiyatı oluşturan şeymal? Maliyet ve satış marjı nedir?
• Nihai Hedef: Bir pazarlama stratejisinin başarılı olduğuna veya tam tersi olduğuna dair bazı göstergeler nelerdir? Tam olarak aynı ifadeyle bu soru ilk nokta yapılabilir, ancak öz aynı kalır: Pazarlama sonunda ne vermeli? Bu, belirli satış yöntemlerini teşvik etmek, marka bilinirliğini artırmak, müşteri sadakatini artırmak, dikkatini çekmek veya satışları tekrarlamak olabilir.

Riskler

Risk değerlendirmesinde çeşitli yöntemler kullanılmaktadır. En popüler olanlar:

• Monte Carlo analizi;
• duyarlılık analizi;
• senaryo analizi.

Ayrıca risk, şirketin ömrüyle yakından orantılı olarak kendi dinamikleriyle karakterize edilir. En yüksek risk seviyesi genellikle bir projenin başlangıç aşamasında ortaya çıkar. Zamanla, şirket ivme kazandıkça düşme eğilimindedir, ancak tamamen ortadan kalkmaz. Ancak, doğru düzeyde bir ön analiz ile riskler yönetilebilir. Bir girişimci, bir yatırımcı için bir iş planının nasıl hazırlanacağı konusunda endişeleniyorsa, bu madde ayrıntılı olarak ele alınmalıdır. Temel değerlendirme kriterlerinden biri odur.

Analiz için yukarıdaki yöntemlerden herhangi biri kullanılabilir. Ayrıca bir finansal iş modeli geliştirme aşamasında da uygulanabilirler. Bu tür çalışmaların amacı hakkında konuşursak, projenin çeşitli faktörlere, örneğin maliyet veya hacme olan bağımlılığını görsel olarak görmeye yardımcı olurlar.satış.

Ayrıca risk analizi, "güvenlik payı" gibi bir faktörü görsel olarak görmeye yardımcı olur. Bu terim, projenin olağan koşulları değiştiğinde ortaya çıkan belirli eğilimlerin olasılığını ifade eder. Örneğin, bir ürünün fiyatı %20 artarsa bir şirketin finansal performansı nasıl değişir? Tam tersine fiyat %20 düşerse ne olur?

Elde edilen sonuçlara göre alternatif planlar hazırlanıyor. Örneğin, fiyatlar yükselirse şirket ücretleri artıracak ve fiyatlar düşerse yatırımı artırmak zorunda kalacaktır. Bu tür kararların başka bir adı vardır - telafi edici önlemler.

Proje zaten çalışıyorsa, girişimci risklerin üstesinden gelme konusunda zaten deneyime sahiptir. Ayrıca yansıtılmaları tavsiye edilir. Bu öğenin incelenmesi nihayetinde yatırımcıya girişimcinin ticari konularda ne kadar ihtiyatlı veya deneyimli olduğunu gösterecektir.

Üretim planı

Proje üretim niteliğindeyse bu öğe çok önemlidir. Bu bir hizmet veya başka bir faaliyetse, bu bölüm ofis ekipmanı, uzman desteği veya özel eğitim ihtiyacını listeleyebilir.

Üretim planı iki büyük gruptan oluşur: gerekli dönen varlıklar ve duran varlıklar. Birincisi:

• üretim için hammaddeler;
• malzemeler;
• hisse senetleri;
• yarı mamul ürünler;
• Satın alınan mallarda KDV;
• nakit, vb.

Basitleştirmek için, dönen varlıklar, vadesi gelen varlıkları içerir.kullanımı 12 ayı geçmeyen. Daha uzun olan herhangi bir şey, cari olmayan varlıklardır. Bunlar özellikle şunlardır:

• binalar ve yapılar;
• ekipman;
• şirket fikri mülkiyeti;
• uzun süreli kullanım ile nakit;
• ertelenmiş vergi varlıkları;
• malzeme değerleri.

Bölüm burada bitmiyor. Tedarikçilerle önceden iletişime geçilerek fiyat listeleri ile ticari tekliflerinin alınması gerekecektir. Proje halihazırda yürütülüyorsa, mevcut tedarikçilerin sayısı belirtilmelidir. Kısacası, bu bölümden yatırımcı, üretimdeki temel süreçleri anlamalıdır.

Yatırım planı

Bu bölüm, yatırımcı ve girişimci arasındaki finansal konular hakkında bilgi içermelidir. Özellikle şu soruların yanıtlanması gerekir:

• gerekli yatırım hacmi, programları;
• hangi ekipmana ihtiyacınız var;
• yatırım koşulları;
• projenin yatırım aşaması;
• Yatırım aşamasında neler yapılacak vs.

Bir yatırımcı için kısa ve öz ve bilgi sunmak için erişilebilir olacak bir iş planı nasıl yapılır? Bunu yapmak için birçok girişimci Gantt şemasını kullanır.

Gantt grafiğinde, yatırım aşamasına ek olarak, yatırım süresinin uzamasına yol açabilecek kritik eğriler de gösterebilirsiniz.

Finansal plan

Son fakat en önemli bölüm. Burada, potansiyel için bir iş planı özeti hazırlanır.yatırımcılara doğru ekonomik hesaplamalar şeklindedir ve aşağıdaki maddeleri içermelidir:

1. Proje maliyeti.
2. Beklenen gelir.
3. Ürün maliyeti.
4. Yatırım maliyetleri.
5. Gider türlerine göre hesaplamalar: doğrudan ve dolaylı.
6. Yatırım fonlarının uygulanması için program.
7. Nakit akışı tablosu.
8. NPV - projenin net bugünkü değeri, geri ödeme süresi, PI - karlılık endeksi, IRR - dahili getiri oranı, NCF - net nakit akışı vb. öğeleri içeren yatırım performansının göstergeleri.
9. Rakamlarla proje duyarlılık analizi.
10. Finansal tablo.
11. Gelir.
12. Net kar.
13. Marj.
14. FAVÖK.
15. Projenin toplam maliyetini tahmin edin.

Son İpuçları

Yukarıdaki tüm noktaları çözerseniz, sağlam bir kağıt yığını elde edersiniz. Ancak yatırımcıların yüzlerce talebe baktığını ve her biri için zaman harcamaktan hoşlanmadığını unutmayın. Bu nedenle bilgiler, mantıksal yapıya kesinlikle uyularak kısa ve öz bir şekilde sunulmalıdır.

Tablolar ve grafikler finansal bilgilerin ayrılmaz bir parçasıdır. Her bir bilgi bloğunu görselleştirmek arzu edilir.

Bir diğer önemli detay ise bilgi kaynakları. İstatistikler nereden geldi, bunlar mı yoksa bu rakamlar mı? Kaynak bağlantısı gereklidir. Ayrıca hazır verileri kullanmadan önce kaynağın itibarını ve güvenilirlik derecesini de göz önünde bulundurmanız gerekir.

Yaygın hatabirçok hevesli girişimci - daha inandırıcı görünmek için profesyonel terminolojinin kötüye kullanılması. Ancak bu yaklaşımın tam tersi bir etkisi olabilir. Bu nedenle bir iş planı, finansal konulardan uzak bir kişinin bile anlayabileceği şekilde yazılmalıdır.