Tahvillerden nasıl para kazanılır: tahvil piyasası tahminleri ve analizi, tahvil getirisi

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

Tahvillerden nasıl para kazanılır? Soru birçokları için geçerlidir. Sonuçta, tahvil satın almak karlı bir yatırım olarak kabul edilir. Ancak, bu konuyu anlayan insan sayısı hala azdır. Tahvillerden nasıl para kazanılacağı sorusunun basit bir cevabı olmalı gibi görünüyor. Sonuçta, aslında, kârın zaten gömülü olduğu bir menkul kıymettir. Ancak pratikte, her şeyin biraz daha karmaşık olduğu ortaya çıkıyor. Bu nedenle, acemi yatırımcıların yatırım yapmadan önce tahvillerden nasıl para kazanılacağını dikkatlice incelemeleri gerekir.

Hedef

Tahviller ne için? Özlerini anlamak için bu soruyu cevaplamak önemlidir. Borç almayı planlayanlar genellikle nereye gider? Kural olarak, bir bankacılık kuruluşuna.

Paraya ihtiyacı olan bir şirket olduğunu hayal edin. Bankaya da gidebilir. Ama o alternatifi tercih ediyortahvil ihraç eder, satar ve karşılığında para alır. Aynı zamanda belirli bir süre sonra menkul kıymet sahipleri de paralarını belirli bir kârla geri alabilirler.

Tahvil ihraç eden kim?

• Belediyeler, yani yerel yetkililer.
• Şirketler
• Devlet.

Tahvilleri kimin çıkardığına bağlı olarak, uygun adı alırlar. Acemi yatırımcılar piyasanın özünü daha iyi anlamak için buna dikkat etmelidir.

Özellikler

Böyle bir yatırımın özünü daha iyi anlamak için temel özellikleri bilmeniz gerekir:

• Yüz değeri. Bu özelliğe "değer" kelimesi de denir. Vade sonunda sahibine ödenecek tutar budur.
• Piyasa fiyatı. Bu özellik sürekli değişmektedir. Mevcut belirli bir anda bir tahvil satın alabileceğiniz tutarı belirtir.
• Vade tarihi. Bu, mal sahibinin daha önce satın aldığı tahvili nominal değeriyle değiştirebileceği süredir. Artık tahvillerden nasıl hızlı bir şekilde para kazanılacağını anlayabilirsiniz. Bunun için minimum vade süresi olan menkul kıymetleri seçmeniz gerekiyor.
• Kupon boyutu. Tahvil sahiplerine periyodik ödemeler denir. Kuponların düzenli olarak alınması nedeniyle yatırımcı pasif gelir elde edebilir. İdeal seçenek, yeniden finansman oranının yüksek olacağı anı yakalamaktır. Bu, uzun vadeli tahviller satın almanıza ve birkaç yıl boyunca sürekli olarak yüksek kupon ödemelerine sahip olmanıza olanak tanır.
• Vadeye kadar verim. Bu belki de en önemli özelliğidir. Bir yatırımcının vade sonunda ne kadar kar bekleyebileceğini belirler.

Yukarıdaki özellikleri anlayan her meraklı kişi tahvillerden nasıl para kazanılacağını anlayabilir.

Karlılık neye bağlıdır?

Tahvillerden nasıl para kazanılır diye merak edenler arasında en önemli soru bu.

Tahvillerin getirisi büyük ölçüde yeniden finansman oranına bağlıdır. Açıklamanın ve anlamanın en kolay yolu bir örnektir.

Yeniden finansman oranının yüzde on olduğunu varsayalım. Tahviller yüzde beş getiri sağlıyorsa, bu tür menkul kıymetleri satın almak karlı değildir. Bu yüzden yeniden finansman oranına eşit veya bu oranı aşan getirilerle satılıyorlar.

Bütün yatırımcıların geri ödeme süresinin sonuna kadar beklemediğini anlamalısınız. Bazıları daha erken tahvil satmaya başlar. Borsada bulunduğu süre boyunca, bir tahvilin fiyatı değişebilir. Mevcut yeniden finansman oranından etkilenecektir. Nasıl oluyor?

Yeniden finansman oranının yarıya düştüğünü varsayalım. Aynı zamanda, daha önce satın alınan tahvillerin getirisi, mevcut tahvillere göre daha yüksek olacaktır. Ancak bu, pazar fiyatlarını artıracaktır.

Bu kural tersine çalışır. Yeniden finansman oranı artarsa, tahvillerin satıldığı fiyat düşecektir. Numarabir yatırımcı, getirileri önemli ölçüde düşen menkul kıymetleri elinde tutmak istemeyecektir.

Tahvil türleri

Menkul kıymetler piyasasının derinliklerine inmenizi sağlayacak başka bir önemli kriter daha var. Aynı zamanda tahvillerden ne kadar kazanabileceğinize de bağlıdır. Yani faiz ve iskonto olmak üzere ikiye ayrılırlar. Satın almadan önce farkı anlamanız gerekiyor.

İndirim bonoları, nominal değerinden daha düşük bir fiyata satın alınabilir. Vade süresinin sonunda menkul kıymetin sahibi gelir elde edecektir. Görünen değer ile satın alma fiyatı arasındaki fark olacaktır. Ne kadar yüksekse, tahvillerden o kadar fazla kazanabilirsiniz.

İkinci çeşitlilik ilgidir. Nominal değerinden veya daha yüksek bir değerden satılır. Ancak vadeye kadar olan süre boyunca sahibine düzenli olarak gelir ödenecektir.

Bir tahvilin fiyatının elde tutma süresi boyunca değişebileceğini anlamalısınız. Bu nedenle, mal sahibi satıp satmayacağına veya itfa süresinin sonuna kadar bekleyip beklemeyeceğine karar vermeli ve nominal değerini almalıdır. Bu, birçok acemi yatırımcıyı caydıran her zaman belirli bir risktir.

Tahvil piyasasının tahminleri ve analizi

Birçok insan için, özellikle borsadan uzak olanlar için, tüm bunlar inanılmaz derecede karmaşık görünüyor. Daha acil bir soruları var: Tahvillerden para kazanabilir misin?

İhraççının güvenilirliğinin menkul kıymetlerin getirisini etkilediğini anlamalısınız.

Rus devlet tahvilleri hakkında konuşursak, ortalama getirileriyılda %10-11'dir. Aeroflot, Rus Demiryolları vb. gibi büyük şirketler tarafından daha uygun bir oran sunulmaktadır. Yatırımcılar yılda %12-14 kar elde edebilir.

Tahviller daha az bilinen bir şirket tarafından teklif ediliyorsa, oran %18'e kadar çıkabilir.

Yüksek sayıların zihni bulandırmasına rağmen, aynı zamanda yüksek riskler içerdiğini anlamanız gerekir. Yüksek kar peşinde koşarsanız, sadece onsuz değil, aynı zamanda ilk yatırımsız da kalabilirsiniz.

Borsada para kazanmaya nasıl başlanır?

Hisse senetleri, tahviller ve diğer terimler potansiyel bir yatırımcıya aşina olmalıdır. Sonuçta, menkul kıymetler piyasasını ne kadar iyi anlarsa, kar etme olasılığı da o kadar yüksek olur. Ayrıca, tahvillerin ustaca kullanılması, güvenilir ve istikrarlı bir gelir kaynağı oluşturmanıza olanak tanır.

Yani, çekici beklentilerle ilgili her şey açıksa, daha acil bir konuyu ele almalıyız. Tahvillerden kazanmaya nasıl başlanır?

Birçoğunu Moskova Borsası'ndan satın alabilirsiniz. Özel bir yatırımcının bağımsız hareket etmesi daha iyidir. Bu yöntem diğerlerinden daha ucuzdur.

Öncelikle tahvil piyasasına erişim sağlayacak bir komisyoncu bulmanız gerekiyor. Bir sonraki adım teklif vermek olacaktır. Bunları kendiniz yapabilir veya komisyoncuya emanet edebilirsiniz, sadece ona uygun emri verebilirsiniz.

Başlangıç Tutarları

Birçok insan tahvil piyasasına girmek için çok paraya sahip olmanız gerektiğini düşünüyor. Ama değil. Tahviller genellikle sadecebin ruble. Sadece bir güvenlik satın alabilirsiniz. Bu, tahvil satın almak için yatırım yapmaya başlamak için milyonlara sahip olmanız gerekmediği anlamına gelir.

Bir anlaşma yaptıktan sonra, borsaya ve komisyoncuya bir komisyon ödemeniz gerekecek. Ancak genellikle cironun %0,1'inden fazla değildir. Bu, bir kez daha, borsaya az da olsa bedava parası olan çoğu insan için erişilebilir olduğunu kanıtlıyor. Bu, başlamak için yeterlidir. Elbette bu şekilde büyük gelirler elde edemezsiniz ancak bu, borsayı anlamanızı ve bu yatırım şeklinin sizin için doğru olup olmadığını anlamanızı sağlayacaktır.

Yeni başlayan yatırımcılar, daha düşük bir faiz oranı sunsalar da banka mevduatlarının daha güvenli olduğuna inanarak genellikle tahvil satın almaktan korkarlar.