Yatırım portföyü: nedir, nasıl olur ve nasıl yapılır

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

Tüm paranızı yalnızca bir sermaye çoğ altma aracına yatırmak her zaman çok riskli bir iş olarak görülmüştür. Fonları farklı yönlere dağıtmak çok daha istikrarlı ve verimlidir, böylece bir alandaki olası kayıplar diğerinde artan gelir düzeyi ile telafi edilir. Bu fikrin pratik uygulaması bir yatırım portföyüdür. Aslında finansal ve reel yatırımların bütününü temsil eder. Borsa hakkında konuşursak, o zaman kelimenin dar anlamıyla, bu terim, bir tüzel kişiliğe veya bireye ait, türün, sürenin ve likiditenin ne olduğuna bakılmaksızın, yönetimin ayrılmaz bir nesnesi olarak hareket eden kesinlikle tüm menkul kıymetler anlamına gelir.

Yatırım portföyü nedir

Her yatırımcının riskler, karlılık ve yatırımların likiditesi arasında kendi önceliği vardır. Bu faktörlerin oranına bağlı olarak, bir büyüme portföyü ayırmak mümkündür,gelir ve karışık, bu alanların her ikisini de makul bir şekilde birleştiriyor. Her birinin kendi hedefleri ve özellikleri vardır. Böylece, büyümenin yatırım portföyü, uzun vadede geliri maksimize etmeyi amaçlamaktadır. Bu durumda yatırımcı, kısa sürede gelir getiren yüksek karlı alanlardan vazgeçer. Böyle bir portföyün temeli, kural olarak, istikrarlı büyüme gösteren menkul kıymetlerden oluşur ve amacı, bu tür varlıkların piyasa değerini artırarak sermayeyi artırmaktır. Bu durumda, temettüler ikincil bir rol oynar. Bir gelir yatırım portföyü ise, aksine, her işlemden elde edilen karı maksimize etmeyi amaçlar ve kısa vadede maksimum karlılık için tasarlanmıştır. Bu durumda, menkul kıymetlerin uzun vadeli beklentisi belirleyici bir öneme sahip değildir ve menkul kıymet seçimi için belirleyici kriter, temettü ve faiz ödemeleri dahil olmak üzere yüksek cari gelirdir. Bu durumda yatırım portföyünün riski önceki seçeneğe göre çok daha yüksektir. Bu iki tür, yalnızca özel durumlarda ve belirli koşullar altında uygun olan aşırı uçlardır. Dengeli bir portföy veya diğer adıyla büyüme ve gelir yatırım portföyü oluşturmak elbette en iyisidir. Amacı, karlılık ve risklerin optimal birleşimidir.

Yatırım araçlarının seçimi

Portföy türünden bağımsız olarak, çeşitlendirmeyi her yerde kullanmanızı öneririz. Farklı makaleleri etkileyen çok sayıda faktör vardır ve hepsini takip etmek imkansızdır. Bu nedenle, bir yatırım portföyü kavramı, makul birFarklı finansal enstrüman türleri arasında fon tahsisi. Bir varlık sınıfı seçtikten sonra, bu sınıfa ait farklı menkul kıymet türleri arasında fon tahsis etmek mantıklıdır. Örneğin, hükümet enerji sektörüne odaklanmaya karar verirse, tüm sermayeye sahip net bir liderin hisselerini satın almak yerine, bu alanda faaliyet gösteren birkaç şirkette hisse satın almak daha iyidir. Diğer bir çeşitlendirme seçeneği ise farklı temettü ödeme süreleri olan menkul kıymetlerin seçilmesidir. Bu, değeri önemli ölçüde artan varlıklara yeniden yatırım yapmanızı sağlar.

Periyodik revizyon

Yılda en az bir kez kapsamlı bir analiz yapmanız ve varlıkların mevcut dağılımını değerlendirmeniz ve gerekirse varlıkların oranını ayarlamanız gerekir. İlk başta, uzun vadede hedeflere zamanında nasıl ulaşılacağını öğrenmek önemlidir ve deneyim kazandıkça, tahminlerinize güvendiğinizde portföyü daha sık ayarlayabilirsiniz.

Yeniden Yatırım

Kârın bir kısmını varlıklara düzenli olarak yatırmak sermayeyi büyük ölçüde artırabilir. Aynı zamanda, yıllık dönem sonunda büyük bir katkı yerine, bu miktarın 1/12'sini aylık olarak yatırmak daha iyidir. Şu anda mevcutsa büyük yatırımlar yapmak tamamen kabul edilebilir olsa da ve mevcut durum hızlı hareket gerektiriyor.