Ticarette risk yönetimi: hesaplama kuralları, nasıl yapılır

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

Ticaret konusu, borsayla ilgilenen tüm okuyucular için geçerlidir. Uzmanlar, herhangi bir finansal işlem yaparken profesyonel risk yönetimine duyulan ihtiyacın çok iyi farkındadır. Ancak, tüm yeni başlayanlar bunun farkında değildir. Alım satımda risk yönetimi kurallarına uymazsanız alım satım hesabınızı veya bir kısmını kısa süreliğine kaybedersiniz. Pek çok kişinin aşina olmadığı, son derece uzmanlaşmış terimler olmadan bir tanım oluşturmaya çalışalım.

Bu nedir?

Ticarette risk yönetimi bir şekilde arabadaki hava yastığına benzer. Tek fark, hayatı değil, sermayeyi kurtarmaya yönelik olmasıdır.

İşlemde risk yönetimi kurallarını bilmek ve bunları pratikte uygulayabilmek bu yüzden çok önemlidir. Bu, özellikle borsanın işleyişinin tüm özelliklerini henüz kavramamış olan yeni başlayanlar için geçerlidir.

Snereden başlamalı?

Geleceğin profesyonel bir yatırımcısının öğrenmesi gereken ilk şey, sıfırdan işlem yapmaktır. Basitçe söylemek gerekirse, işlem yaparken en azından para kaybetmemelidir. Ancak bundan sonra kazanmayı öğrenmeye değer. Neredeyse hiç kimse bu aşamayı atlamayı başaramaz. Bazı tüccarlar, faaliyetlerinin ilk aylarında zaten gelir elde etmeye başlar. Ancak bunu yaparken, agresif bir ortamda çalışmak zorunda olduklarının farkına vardıkları aşamayı atlarlar.

Hızlı bir şekilde uzman olma riski vardır. Ancak borsadaki ani ve sancılı düşüşlerden kimse bağışık değildir. Aynı nedenle, umutsuzluğa kapılmayın, hemen gelir elde etmeyin. İstatistiklere inanıyorsanız, yapılan işlemlerin neredeyse yarısı olumsuz bir sonuç getirebilir. Bu nedenle ticarette risk yönetimi uygulamak çok önemlidir.

Temel kurallar

Kısaca listeleyelim ve sonra daha detaylı tartışalım:

• Sermayenizin yarısından fazlasını yatırmayın.
• Risk toleransınızı koruyun.
• Çeşitlendirme ve konsantrasyon arasında bir denge sağlayın.
• Durdurma emirleri ayarlayın.
• Geri dönüş oranını belirleyin.
• Birden çok pozisyon açın.

Sermayenizin yarısından fazlasını yatırmayın

Finansal piyasada başarılı olmak istiyorsanız, tüm fonlarınızı tek bir projeye yatırmamaya çalışın. Sermayenin çoğunu diğer işlemler için bırakmaya çalışın.

Ayrıca, bazıborsadaki uzmanlar, işleme katılmak için sermayenin yüzde otuzundan fazlasını kullanmamalarını tavsiye ediyor. Sayı ne kadar düşükse o kadar iyidir.

Sermayeyi birkaç proje arasında dağıtmaya çalışın, böylece kendinizi potansiyel yıkım riskine karşı sigortalayın.

Riskli kal

Uzmanlara göre bu rakam sermayenizin yüzde beşinden fazla olmamalıdır. Bu ilkeye uyarak zarar oranının sermayenin yüzde 5'inden fazla olmamasını sağlamış olursunuz. Bu rakam enflasyon oranını bile geçmiyor. Yatırım yapılacak alana göre risk seviyesi yüzde bir buçuk oranında düşürülebilmektedir. Bu, olası sermaye kaybını önlemenizi sağlayan ticarette risk yönetiminin temel kurallarından biridir.

Çeşitlendirme ve konsantrasyon arasında bir denge sağlayın

Fonları birkaç proje arasında dağıtma yeteneğine çeşitlendirme denir. Alım satımlarda bu risk yönetimi stratejisi kullanılarak olası kayıpların az altılması için hesaplama yapılır. Konsantrasyon, sermayenin etkileyici bir bölümünün bir pazarda veya bir projede yoğunlaşmasıdır. Bu nedenle çeşitlendirme ve konsantrasyon arasında bir denge kurmak önemlidir. Uzmanlar, ortalama ondan fazla olmayan yatırım aracının kullanılmasını tavsiye ediyor. Bu, fonları öyle bir şekilde dağıtmanızı sağlar ki, bir grup düşerse, kayıplar diğerlerinin büyümesiyle telafi edilir.

Siparişleri durdur

Büyük kayıpları önlemek içinfiyat değişiklikleri, sözde stop loss'u önceden ayarlayın. Bu, fiyatı kilitleyecek ve böylece tüccarın pozisyonu kapatmasına izin verecektir. Ancak stop emri kullanmadan önce piyasa analizi yapmanız tavsiye edilir. Bununla birlikte, aynı derecede önemli olan, tüccarın belirli bir miktarda risk almaya istekli olmasıdır.

Geri dönüş oranını belirleyin

Borsadaki herhangi bir, hatta potansiyel işlem için uzmanlar, kâr ve zarar oranının belirlenmesini önerir. Bu tahmin, riskleri dengelemenizi sağlar. İstenilen orana ulaşılamıyorsa bu yatırım yönteminin kullanımından tamamen vazgeçilmesi önerilir.

Bu, ticarette önemli bir risk yönetimi aracıdır. Getiri oranı nasıl yapılır, borsadaki her katılımcı bağımsız olarak karar verir. Sadece aktivitenin özelliklerine değil, aynı zamanda katılımcının kendisinin doğasına da bağlıdır. Bazıları risk almaya daha isteklidir ve emin olmadıkları işlemler yapmaktan korkmazlar.

Birden çok pozisyon aç

Borsada birkaç pozisyon mevcutsa, her birinde aynı enstrümanın kullanılması şartıyla, tüccar alım satım ve trend pozisyonlarını önceden seçmelidir. İlki kısa vadeli ticaret için tasarlanmıştır. İkincisi uzun bir süre için tasarlanmıştır.

Sermaye nasıl korunur?

Borsada işlem yaparken, bir tüccar, gelir getirmeyen işlemlere katılımdan korunmaya özellikle dikkat etmelidir. Bu amaçla profesyonel oyuncular bile para yönetimi konusunda eğitilir.

Ana kural, etkileyici meblağları riske atmamaktır. Her işlemde sermayenizin asgari kısmını kullanmaya çalışmalısınız. İşlem tutarı ne kadar küçük olursa risk o kadar düşük olur.

Kendi stratejinizi nasıl oluşturabilirsiniz?

Borsada uzun süredir gelişen insanlar evrensel çözümlerin olmadığını biliyorlar. Her oyuncu, edindiği bilgi ve pratik becerilerin rehberliğinde bağımsız olarak kendi stratejisini oluşturur.

Yeni başlayanlar, mevcut kaynaklardan mümkün olduğunca fazla bilgi almaya çalışırlar. Haberleri ve profesyonel makaleleri okurlar, forumları ziyaret ederler ve uzmanlara sorular sorarlar. Alınan bilgilere dayanarak, satın alma veya satmanın tavsiye edilebilirliği konusunda kendi kararlarını verirler.

Bu yöntem gerçekten çok fazla bilgi toplamanıza izin verir, ancak pratik deneyim eksikliği nedeniyle başarısız eylemlere yol açabilir.

Teorik bilgilere ek olarak gerçek stratejilere sahip olmanız gerekir. Uygulamada, tüccarlar ne olduğunu görmek için nadiren bir aydan fazla beklerler. Para sürekli dönmeli ve kar yapmalıdır. "Al ve tut" olarak adlandırılan strateji, yalnızca çok karlı pazarlarda geçerlidir. Ancak, menkul kıymetlerin en karlı satışı için anı doğru bir şekilde belirleyebilmeniz gerekir.

Temel Stratejiler

Yatırımcılar işlem yapmanın en popüler yollarından bazılarını bilir:

• Scalping. Tüccara düşük, ancak neredeyse garantili bir kâr getiren çok sayıda küçük işlem yapmayı içerir. En büyük dezavantajı, işlemlerin zamansız kesilmesinin yatırımcının kârını düşürmesidir. Diğer bir dezavantaj, büyük bir olumsuz ticaretin diğer herkesin olumlu etkilerini geçersiz kılabilmesidir.
• Gün içi ticareti. Bu durumda işlem bir gün içinde tamamlanır. En büyük dezavantajı, günlük olarak pozitif işlemler yapmanız gerekmesidir. Bu, kötü karar vermeyle sonuçlanan psikolojik baskı yaratır.
• Konumsal ticaret, en popüler işlemlerden biri olarak kabul edilir. Bu seçenek önemli sayıda oyuncu tarafından seçilir.

Anladığınız gibi, yeni başlayanlar için ticarette risk yönetimi kurallarına uymak özellikle önemlidir. Bunun nedeni, en fazla sayıda hata yapmaya meyilli olan yeni başlayanlar olmasıdır. Bu nedenle, profesyonel kariyerlerinin başında, kar elde etme üzerine değil, sermayeyi koruma ve kayıplardan kaçınma becerisi üzerine bahse girmelidirler. Bu amaçla, ticarette risk yönetimi üzerine kitaplar ve diğer mevcut kaynaklar çalışılmalıdır.