Yatırım - nedir? Yatırımın amacı ve süreci

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

Tüm insanlar için soru her zaman önemli olmuştur: "Nasıl tasarruf edilir ve para artırılır?". Bir insan kendisine ve çocuklarına bir gelecek sağlamak için maksimumu kazanmak istiyorsa, bu sorunun cevabını araması gerekir. Ve sonra bir gün böyle bir arayış içinde olan bir kişi tesadüfen “yatırım” kelimesine rastlar. Nakit tasarrufunuzu artırmayı vaat eden bu yöntemdir. Ama onunla ne yapmalı? Yatırım nedir?

Araçlar

Yatırım, fonların kâr için yatırımıdır. Bunu mümkün kılmak için birkaç farklı araç mevcuttur. Ne olduğunu? Fon yatırımı gibi bir süreç için araçlar, gelir elde etmek için para yatırabileceğiniz tüm araçlardır. Diğer herhangi bir yatırım (gelir elde etme amacı olmaksızın) patronaj veya hayır kurumudur. Yatırım, yakın (veya uzun vadede) yatırım miktarını artırma fırsatı sağlayan herhangi bir yatırım türüdür - hepsi bireyin stratejisine ve ihtiyaçlarına bağlıdır.yatırımcı) bakış açısı. Böyle bir sürecin araçlarının çok farklı olabileceği açıktır - alım / satımdaki banal spekülasyondan, başarılı uygulamaya tabi olarak önemli temettüler içeren petrol sahalarının inşası veya geliştirilmesi için büyük projelere finansal katılıma kadar. Doğal olarak, bu kadar geniş bir çeşitlilik göz önüne alındığında, belirli bir sınıflandırma var.

Ek türleri

1) Gerçek yatırım, üretime (sanayi, inşaat, tarım) yapılan bir yatırımdır. Ayrıca, üretim ihtiyaçları için kullanılabilecek bazı maddi olmayan duran varlıklar (telif hakları, patentler) bu türe girer.

2) Entelektüel yatırım, yeniden eğitim, eğitim, bilim ve benzerlerine yapılan yatırımdır. Ayrıca fikri ihtiyaçlar için kullanılabilecek bazı maddi olmayan duran varlıklar (telif hakları, patentler) bu türe girer.

3) Finansal yatırım, menkul kıymetlerin satın alınması, mevduata fon yatırılması vb.dir.

En yaygın yatırım araçları

Ekonomi literatüründe şu tür yatırım yöntemleri bulabilirsiniz:

1) mevduat (banka mevduatı);

2) emeklilik tasarrufları ve sigorta programları;

3) menkul kıymetler (tahviller, hisse senetleri, opsiyonlar, kuponlar vb.);

4) yapılandırılmış bankacılık ürünleri;

5) Yatırım fonları (yatırım fonları);

6) çeşitli promosyonlarborsada işlem gören fonlar;

7) hedge fonlarına yatırım yapmak;

8) değerli metallere (gümüş, altın, platin) yatırım;

9) gayrimenkul satın almak veya inşa etmek;

10) alternatif yatırım türleri - antikalar, sanat, koleksiyon, değerli taşlar ve daha fazlası.

Ayrıca "yatırım amacı"nın yukarıdakilerin tümü (veya listeden belirli bir şey) olduğunu anlamak gerekir. İnternetin yaygınlaşmasıyla birlikte pasif gelir kitlelerin kullanımına açıldı. İnternet yatırımı, İnternet bankacılığı (döviz borsası, mevduata para yatırma, birim veya hisse satın alma vb.) aracılığıyla tüm araçlarla ilişkili işlemleri yapmak için World Wide Web'i kullanma yeteneğidir. Büyük bir başlangıç sermayeniz varsa, bir İnternet işi geliştirmeye başlayabilirsiniz. Yukarıdakilerin hepsinden, gerçek yatırımın maksimum miktarda fon ve genellikle büyük sermaye enjeksiyonları gerektiren yatırım türü olduğu açıklığa kavuşturulmalıdır, bu yüzden çok daha az erişilebilirdir.

Riskler

Yatırım yapmak her zaman bir risktir. Herhangi bir enstrüman, öncelikle bu gösterge ve ayrıca karlılığı ile karakterize edilir. Üç tür ek vardır:

- düşük risk;

- orta risk;

- yüksek risk.

Risk derecesi ile karlılık arasında bir ilişki vardır: Olası kâr ne kadar yüksekse, yatırım da o kadar risklidir. Yatırım stratejisini belirleyen bu iki kriterin oranıdır. Tüm türleri dikkate almaya değerdaha fazla.

Düşük risk

Düşük riskli enstrümanlar neredeyse garantili gelir sağlar. Faiz, koşullu olarak banka mevduatlarının getirisiyle karşılaştırılabilir. Bu grup, tasarruf ve sigorta programlarını, devlet tahvillerini ve bonoları içerir. Bu araçların karlılığının pratik olarak garanti edildiği ve yatırılan tüm sermayenin tamamen yatırımcıya geri döndürülebildiği görülebilir. Tek risk, devletin veya sigorta şirketinin yükümlülüklerini yerine getirmeyi reddetmesidir.

Orta Risk

Bu kategori şunları içerir:

- ticari bankalardaki mevduat;

- ticari bankaların bonoları ve tahvilleri;

- çeşitli fonların hisseleri (tahvil, gayrimenkul fonları);

- kiralık mülk.

Bu gruptaki araçlar belirli riskler taşır (yüzde elliye kadar) ve bazı durumlarda tüm sermayenin tamamen kaybolmasına bile ulaşabilir. Genellikle bu tür büyük ekonomik stresler küresel krizleri tetikler.

Yüksek risk

Burada karlılık aslında sınırsızdır ve inanılmaz oranlara ulaşabilir. Bu tür, hisse senetlerini, kendi işini, emtia ve para birimlerinde alım satımı, endeks fonlarının ve hisse senedi fonlarının hisselerini içerir. Bu tür bir yatırım her zaman ciddi bir risktir, ancak aynı zamanda büyük bir kârdır. Büyük portföylerde bu tür enstrümanların payı genellikle %1-15'i geçmez. Yüksek riskli bir yatırım nesnesi, şansın genellikle çok fazla oynadığı bir kumarhanedir.büyük bir rol, çünkü matematiksel hesaplamalar olasılıkların kütlesine çok fazla bağlı.

Yatırım süreci

Yatırım süreci, farklı finansal akışların, farklı düzey ve biçimlerin bir dizi yönlü hareketidir. Bunun için bir dizi koşul vardır: gerekli ekonomik varlıklar ölçeğinde ilerlemeyi sağlayabilecek yeterli kaynak potansiyelinin mevcudiyeti. Bu mekanizmada yatırımın amacı, yatırım kaynaklarının dönüştürüldüğü şeydir. Böyle bir süreç, belirli bir kâr elde etmek için çalışma ve sabit sermayenin dönüştürülmesi yoluyla bireylerin ve tüzel kişilerin tasarruflarını kullanımları için çekmeyi amaçlayan bir dizi eylemdir. Temel olarak, yalnızca iki taraf buna dahil olur: başvuran işletme ve doğrudan yatırımcı.

Yatırım süreci yönetimi

Bunu yapmak için belirli bir bölgenin ve işletmelerin ekonomik iklimini izlemek gerekir; ekonomi ve endüstri sektörlerinin yatırım ortamını değerlendirmek; işletmelerin yatırım faaliyetleri için stratejiler geliştirmek; piyasanın ve borsaların ekonomik ve mali düzenlemesini yapmak; Yatırım akışının işletme üzerindeki etkisini değerlendirir. Gerçek yatırım en çok zaman alan süreçtir, bu nedenle yatırım sürecinin şu aşamaları ve noktaları vardır:

- yatırım için motivasyon;

- bir geliştirme programının mevcudiyeti ve hedeflerin gerekçelendirilmesi;

- geliştirmestrateji ve yatırım planı;

- istikrarlı finansal güvenlik;

- sigorta;

- gerçek yatırım sektörüne gerekli tüm teknik ve maddi kaynakları sağlamak;

-yatırım sürecinin düzenlenmesi ve izlenmesi;

-sonuçların değerlendirilmesi ve daha fazla planlama.

Finansal varlık

Yatırım, farklı yatırım türlerinin birleşimidir. Finansal varlıklar bugün en erişilebilir olanlardan biridir. Banka mevduatı bir tasarruf ve yatırım faaliyetidir ve ayrıca minimum risk taşır. Ancak enflasyonun bu tür yatırımlar üzerinde son derece olumsuz bir etkisi vardır. Ve bu, banka mevduatının ortalama bir gelir aracı bile olmadığı ve tüm özünün sadece para biriktirmeye geldiği anlamına gelir. Kalan finansal varlıklar garanti edilmez, bu nedenle belirli bir alanda oldukça derin bir bilgi gerektirdiğinden değerlemeleri çok daha karmaşık ve karmaşıktır.

Maddi varlıklar

"Maddi" sermaye yatırımı, değerli metallere ve diğer türlere yapılan yatırımlardır. Doğal olarak, buradaki getiri mevduatlardan önemli ölçüde daha yüksektir. Geçtiğimiz on yıllar boyunca, altın hem düştü hem de fiyatı önemli ölçüde arttı, ancak büyümesi çok istikrarsızdı. Vadeli işlem sözleşmeleri, metal hesapları ve daha fazlasıyla değerli metallere yatırım yapabilirsiniz. Gayrimenkul de buraya dahil edilebilir.

Döviz ve borsa

Bunun başlıca avantajlarıyatırım türleri, minimum tutarlar varlığında yatırım yapabilme, neredeyse anında para yatırma ve para çekme imkanıdır. Ana dezavantaj, yatırılan fonların bir kısmını veya tamamını kaybetme riski olarak adlandırılabilir. Bu, özellikle yasama düzeyinde düzenlenmeyen Forex piyasası için geçerlidir ve brokerler yalnızca offshore'a kaydolmayı tercih eder.