Yatırım portföyü oluşturmanın aşamaları ve ilkeleri

2024 Yazar: Howard Calhoun | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 10:43

Yatırım portföyü oluşturma ve yönetme konusu son yıllarda giderek daha fazla popülerlik kazanıyor. Ekonomik kriz geçti, insanlar birikim yapmaya başladı. Birisi daha şanslıydı ve para miras kaldı. Ertelenen para nasıl düzgün bir şekilde elden çıkarılır? Nereye yatırım yapmalı ve yanmamalı? Yatırımlar nedir ve nasıl doğru kullanılır? Bir yatırım portföyü neye benzer ve ne tür vardır? Yatırım projeleri portföyü oluşturmak için ne yapılmalı?

Yatırım nedir?

Yatırımcının davranışı çağrışımsal olarak bir koçun çalışmasına benzer. Finansal yatırımları oyuncu olarak düşünürsek, yatırımcının görevi takımın her bir üyesini sahaya doğru bir şekilde yerleştirmektir. Yeteneklere ve güçlü yönlere bağlı olarak, oyuncular takıma fayda sağlar ve zafere yol açar. Yatırımlar, iyi seçilmiş, iyi seçilmiş finansal stratejiler ve ürünler, maçı kazanabilecek değerli oyunculardır. Ne zamanbir takım üyesi sahadan çıkarılırsa, takımın geri kalanı zafer için savaşabilir.

Klasik anlamda yatırımlar müşterinin finansal yatırımlarıdır. Bir kişinin parasını nereye yatırdığı tamamen kişisel meselesidir. Genel olarak finansal araçlar yardımıyla sermaye artırmak bir yatırımdır.

Yatırım portföyü

Kalıcı bir pasif gelir kaynağı yaratmak yatırımcının görevidir. Pasif gelir, tasarrufların (faiz, sigorta ödemeleri, temettüler vb.) "işinden" gelen paradır. Finansal çevredeki bir yatırım portföyü, genellikle, çeşitli pasif gelir kaynaklarının belirli bir şekilde birleştirildiği bir müşteri varlıkları paketi olarak adlandırılır. Menkul kıymet türlerinin ve diğer gelir kaynaklarının yüzde cinsinden dağıtılma şekline müşteri tarafından karar verilir.

Deneyimli bir yatırımcı, varlıkları yönetmenin en verimli yolunu arıyor. Görünüşe göre en karlı işe yatırım yapmak armut bombardımanı kadar kolay. Ancak bu strateji sadece yeni başlayanlar için çekici. Deneyimle birlikte, optimal bir yatırım portföyü oluşturmanın ana ilkesinin dikkatlice hesaplanmış riskler olduğu anlayışı gelir. Kural olarak, yatırımları kaybetme riskinin yüksek olduğu durumlarda maksimum yatırım yüzdesi vaat edilir.

Bilgili yatırımcı, en yüksek getiriye sahip menkul kıymetleri satın almaya çalışmaz. Yatırımlarının temel amacı minimum risk ve maksimum gelirdir. Bir yatırım portföyü oluşturma ilkesi, fonların likiditesi, kendi paranızı dolaşımdan çekebilme yeteneğidir.onları kaybetme riski olmadan her an.

Tek bir gelir kaynağı kullanırsanız, uygun bir zamanda parayı geri alamama riski yüksektir. Kural olarak, yüksek getirili yatırım projeleri, dönem sonuna kadar böyle bir fırsat sağlamaz.

Yatırımların güvenliği için, sermaye oluşumu için çeşitli finansal araçların kullanılması tavsiye edilir.

Riskler

Yatırım sürecinde bunları tamamen dışlamak imkansızdır. Risk nedenleri:

• Yatırım yapılacak yanlış şirketler. Yatırımcı, gelir getirmeyecek (yeni veya krizde) işletmeyi seçti, yatırım portföyü oluşturma ilkesini ihlal etti.
• Enflasyon. Yüzde olarak nakit amortismanı, varlıkların getirisini aşıyor. Strateji seçerken bu noktayı önceden dikkate almak gerekiyor.
• Temel dürtülere yenik düş. Herkes satıyorsa, deneyimli yatırımcılar varlıkları satmamaları gerektiğini bilirler. Aynı şey alışveriş için de geçerli.

Portföy çeşitleri

Portföy sınıflarının net bir tanımı yoktur. Bunun nedeni, varlık yönetiminin tamamen bireysel bir mesele olmasıdır. Bu nedenle, yatırımcılar maksimum sonuçlara ulaşmak için genellikle farklı stratejileri karıştırırlar. Her acemi yatırımcının, bir yatırım portföyü oluşturma ilkeleri ve ana çeşitleri hakkında bilgiye ihtiyacı vardır.

Kar portföyü türü

Yatırım stratejisindeki vurgunun karı maksimize etmek olduğu adından da anlaşılacağı gibi. Risk gerekirminimal ol. Böyle bir portföye sahip yatırımcılar, büyük devlete ait şirketlerin hisselerine yatırım yaparlar. Uzun vadede, sahibine pasif gelirin yüzde 10 ila 25'ini getiriyorlar. Böyle bir portföyün dezavantajı geniş bir zaman dilimidir. Hesaplama uzun süreli bir ilişki içindir.

Risk portföyü

Yatırımcı, maksimum kâr elde etmek için kendi sermayesini riske atmaya hazırdır. En yeni şirketlerin, hızlı büyüyen şirketlerin, modern gelişmelerin hisselerine yatırım yapar. Hisse senedi değer kaybederse yüksek bir sermaye kaybı olasılığı vardır.

Büyüme için

Gelir, satın alınan menkul kıymetlerin değerini artırarak büyür. Sahibinden bir yatırım portföyü oluşturma ilkesi şu şekildedir: aktif olarak gelişen ve en son teknolojileri kullanan şirketlerin hisselerini satın alır. Hisse fiyatı yükseldiğinde, sahibi satar. Fiyat farkından ek sermaye oluşur. Böyle bir portföyün riski yüksektir, bu nedenle ağırlıklı olarak deneyimli yatırımcılar tarafından fayda ile kullanılır.

Dengeli

Optimal bir yatırım portföyü oluşturma ilkesi, sermayenin korunmasıdır. Sahibi, güvenilir şirketlerin menkul kıymetlerini satın alır. Onlardan elde edilen kar çok çabuk gelmez, ancak sermaye kaybı riski yoktur. Artı, oldukça yüksek olmasa da istikrarlı bir gelir.

Kısa vadeli

Yüksek riskli portföy. Menkul kıymetlerden oluşan bir yatırım portföyünün oluşumu, sahibinin maksimum likiditeye sahip işlemlere katılımıyla gerçekleşir. Hızlı bir geri ödeme de önemlidir. Bu portföyün aracıpara birimi işlemleri, hisse senedi spekülasyonu olarak hizmet eder.

Uzun vadeli

Halkın tanıdığı milyarderlerin çoğu, bu sermaye birikimi yönteminin en güveniliri olduğunu kamuoyuna ilan ediyor. Finans, istikrarlı bir gelir getiren şirketlere yatırılır. Aynı zamanda, karlılık 10 yıl veya daha uzun bir süre içinde somut hale gelecektir. Böyle bir portföy, önümüzdeki yıllarda acil para çekme ihtiyacı duymayanlar için uygundur.

Yatırım portföyü oluşturma aşamaları

Yatırım yapmaya karar vermeden önce bazı noktaları göz önünde bulundurmanız gerekir:

1. Borç içinde olmamalısın. İlk olarak, tüm borçları ödeyin ve borçları arkadaşlarınıza dağıtın. Sizi parlak bir yatırım geleceğinden geri çekebilecek "çapa" yok.
2. Son paranı yatıramazsın. Acil bir durumda bunlara ihtiyaç duyulabilir ve varlıkların geri çekilmesi gerekecektir. O zaman tüm sermaye oluşum planı boşa gidecek.
3. Bir finansal hava yastığı düzenleyin. Dört ve tercihen altı aylık giderlerden oluşur. Bu para serbestçe kullanılabilir olmalıdır. Örneğin, bunları faizli bir banka kartında saklayabilir veya kısa vadeli bir depozitoya koyabilirsiniz. Fonlar yalnızca acil durumlarda kullanılabilir (iş değişikliği, hastalık, planlanmamış harcamalar vb.).
4. Bir komisyoncu seçin. Broker, paranın bireysel bir yatırım hesabına yatırıldığı ve oradan çekildiği şirkettir. Hesaba para yatırmada herhangi bir sorun yoksa, oradan para çekme işlemi yapılabilir.sorunlu, ancak güvenilmez bir komisyoncunuz olması şartıyla. Ek yasa dışı koşullar olmamalıdır (örneğin, programa bir arkadaşınızı getirin). Sözleşmeyi dikkatlice inceleyin.
5. Öğren. Yatırım, bilginin sürekli güncellenmesini gerektirir. Deneyimli yatırımcılarla iletişim kurun, yatırımlar konusunda iş eğitimlerine katılmakta fayda var. Bir yatırım portföyü oluşturmanın ilkeleri ve aşamaları hakkında büyük miktarda bilgi sağlayacaktır. Kullanışlı ve yeni bilgileri kavramanın kolay olduğu materyal kaynağınızı bulun.

Ve şimdi yatırım yapmaya hazır olduğunuz an geldi. Herhangi bir miktarla başlayabilirsiniz. Daha sonra sermaye dolaşımı tecrübesi gelince hesaba eklemek mümkün.

Hedef yönlendirme

Optimal bir yatırım portföyü oluşturmanın ilk adımı doğru hedeftir. "Yapabiliyorsanız bir şeyler kazanmak için" belirsiz motivasyonlar - amaç bu değil. Nihai sonuç sayılarla belirlenir. Sermayeyi %100 artırmak mı yoksa bir ipotek peşinatı (toplam) için biriktirmek mi istediğinizi anlayın. Bir yatırımcının yatırım portföyü oluşturması için belirli, somut ve ilginç bir hedef, iş dünyasındaki en önemli şeydir. Yatırımcı, çalışmalarının sonucunun net bir vizyonunu göz önünde bulundurarak, sermayeyi akılsızca riske atmayacaktır.

Stratejisinde fevri kararlara yer yok. Haksız riskin olmaması, yatırımlarda yeni hatalar ve hayal kırıklıkları olmayacağına dair güven vermektedir. İlk etapta bir mali müşavir yardımına başvurabilirsiniz. İhtiyaçhemen yüksek gelir elde etmenin mümkün olmayacağını anlamak için yatırım sistemi hakkında temel düzeyde bilgi sahibi olmak gerekir. İlk deneyim kazandıktan sonra riskli işlemleri gerçekleştirmeyi deneyebilirsiniz.

Yatırım stratejisi

Menkul kıymetlerden oluşan bir yatırım portföyü oluşturmanın ikinci aşaması, portföyün doğru doldurulmasıdır. Yukarıda tartışılanlardan deneyimli bir yatırımcı zevkine göre karışır. Seçim esas olarak üç standart stratejiden oluşur: agresif, pasif veya ılımlı.

Agresif strateji, kısa sürede maksimum gelir elde etme olasılığı ile yüksek riskler anlamına gelir. Sürece sürekli katılım ve neler olup bittiğinin anlaşılmasını gerektirir. Varlıkların sürekli alım satımı, yeniden yatırım. Böyle bir strateji, hesap sahibinden bilgi, zaman ve yeterli fon gerektirir, risk haklı olmalıdır.

Pasif bir stratejiyle birikim çok daha yavaştır. Yatırımlar sadece saygın şirketlere yapılır. Ortalama olarak, fonlar hesapta on yıldan fazla olmuştur. Sonuç olarak, istikrarlı bir yüksek gelir getirecekler.

Ilımlı bir strateji, en makul ve ilginç yaklaşımı ifade eder: varlıkları yüzde cinsinden birkaç parçaya bölme. Bir bölümün uzun vadeli projelere gittiği yerde, diğerinin yardımıyla çeşitli menkul kıymetler itfa edilir, üçüncüsü mevduata yatırılır, dördüncüsü hayat sigortasına yatırılır ve bu böyle devam eder. Bu strateji yatırımcıyı her yönden korur. Sermayenin büyük bir kısmını elinde tutmak mümkündür,başarısız yatırım durumunda.

Ve her bir yerleştirme kaynağından garantili gelir. Bu durumda kayıp riski minimumdur. Sermayenin büyük kısmı her durumda kalacaktır. Unutulmamalıdır ki, sermayeyi birçok parçaya bölmek gerekli değildir, 8-9 yeterlidir. Aksi takdirde tüm parçaların takibi zorlaşır ve kayıp riskleri artar.

Piyasa Analizi

Bu, bir finansal yatırım portföyü oluşturmanın üçüncü aşamasıdır. Deneyimli yatırımcıların uygulamalarıyla tanışın, sanal bir hesapta pratik yapın. Güvenilir bir komisyoncu seçin, borsayı inceleyin, yeni başlayanların onları izlemesine izin veren başarılı yatırımcıların eylemlerini taklit etmeye çalışın. Küçük miktarlarda eğitim ve uygulama, daha büyük yatırımlar için paha biçilmez bir deneyim oluşturacaktır.

Varlıklar

Yatırım portföyü oluşturma aşamalarının dördüncüsü. Sermayeyi bu şekilde artırmanın yolu iyidir çünkü varlıkları kendiniz yönetebilirsiniz. Neyi, ne kadar alıp ne zaman satacağına, nereye yatırım yapacağına ve nereye yatırmayacağına mal sahibi kendisi karar verir. Bu nedenle, tüm riskler bireysel sorumluluk altındadır, rulet veya diğer kumar oynamanın bir etkisi yoktur. En azından hakkında biraz bilgi sahibi olduğunuz bir işe yatırım yapmayı seçin. Tahsis edilebilecekleri herhangi bir seçenek yoksa, tahsis edilmeyen fonların para birimine çevrilmesi önerilir.

İzleme

En pasif gelir kaynağını kullanmaya karar verseniz bile, strateji muhafazakardır ve çok yakında kar beklenmez, periyodik olarak borsaya gidin ve orada ne olduğunu takip edin. Bir şeye ihtiyacı olabilir-sonra varlıkları satın alın veya yeniden dağıtın. İşlerin kendiliğinden gitmesine izin vermeyin. Yatırımlar gerekli özeni gerektirir.

Bir komisyoncu nasıl seçilir?

Güvenilir bir komisyoncu seçmenin kuralları vardır, böylece para çekerken beklenmedik hoş olmayan bir durum olmaz. Bakmanız gerekenler:

1. Bir lisansın kullanılabilirliği. Doğruluğunu Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın web sitesinden kontrol edebilirsiniz.
2. İhtiyacınız olan piyasalara erişin (ihtiyaca göre dış piyasalarda döviz işlemleri, kıymetli madenler piyasası vb.).
3. Liderlerden bir komisyoncu seçmeniz önerilir. Bu şirketlerin devlet desteği var. İlk 10: BCS, Finam, Rönesans, Otkritie, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank, IT Invest, Kit Finance.
4. Komisyoncu ücretlerine dikkat edin. Yatırım stratejisine bağlı olarak bazıları uygun olmayabilir.
5. Kullanıcı dostu yazılım kullanma yeteneği.
6. Komisyoncu tarafından sağlanan ek hizmetlere göz atın. Bir mali müşavir, model portföyler vb. hizmetleri kullanma becerisi.

Bir broker seçerken bu basit kurallara uyarak zamandan tasarruf edecek ve daha hızlı yatırım yapmaya başlayabileceksiniz. Yatırım portföyü oluşturmanın ilkelerini ve aşamalarını unutmadan.

Optimizasyon

İlk araç portföy çeşitlendirmesidir. Özü, varlıkların dağılımına kadar kaynaraşağıdaki gibidir: Tüm finansmanın %50-70'i uzun vadeli, %20'si yüksek kârlı ancak riskli şirketler için harcanmaktadır. Bakiye bir mevduat hesabına aktarılır veya metal ile değiştirilir. Portföy içinde uyumu korumanız ve tek bir segmente yatırım yapmamanız gerekir.

İkinci yol, mevduat hesaplarındaki finansmanın bankalar arasında dağıtılmasıdır. Tutar 1,4 milyondan fazlaysa, sigorta tutarı artacağından bu fonları bir bankada tutmaya değmez. Mevduata alternatif olarak kullanılabilecek hazır banka yatırım teklifleri vardır. Bu durumda müşteri yatırım yapacağı alanı kendisi seçer.

Üçüncü - gayrimenkul alımı. Hafriyat veya inşaat aşamasındaki projeler özellikle talep görmektedir. Bu tür yatırımların getirisi, inşaat tamamlandıktan sonra satışlı bir işlem bazında %30-70'dir.

Kapanışta

Yatırımcıya optimal bir yatırım portföyü oluşturmasını sağlayan nedir? Makale ayrıntılı önerilerde bulundu. Ana şey sermayenin güvenliğidir. Kombine bir portföyün kullanılması, öngörülebilir gelir, parasal varlıkların esnek yönetimi olasılığı getirir. Portföy likiditesi, menkul kıymetleri hızlı bir şekilde alıp satmanıza olanak tanır. Elde edilen gelir yeniden yatırılabilir ve uzun yıllar boyunca yatırımın meyvelerinin tadını çıkarabilir.