Uzun vadeli yatırımlar Uzun vadeli yatırımların konsepti, türleri, özellikleri ve olası riskleri

İçindekiler:

Uzun vadeli yatırımlar Uzun vadeli yatırımların konsepti, türleri, özellikleri ve olası riskleri
Uzun vadeli yatırımlar Uzun vadeli yatırımların konsepti, türleri, özellikleri ve olası riskleri

Video: Uzun vadeli yatırımlar Uzun vadeli yatırımların konsepti, türleri, özellikleri ve olası riskleri

Video: Uzun vadeli yatırımlar Uzun vadeli yatırımların konsepti, türleri, özellikleri ve olası riskleri
Video: Toplam Kalite: İşletmelerde Verimlilik ve Etkinlik Ölçümü ve Değerlendirilmesi 2024, Mart
Anonim

Yatırım yapmak zahmetlidir. Özellikle hızlı ve büyük bir gelir elde etmek için borsada oynuyorsanız. 1990'larda yaşayan Rus vatandaşlarının çoğu, zor kazanılmış paralarını riske atmaya hazır değil. Ancak hiçbir şey onları tam sermaye korumasıyla yüksek faiz oranlarıyla ilgilenmekten alıkoyamaz.

Mevduatlar giderek alaka düzeyini kaybediyor, temel faiz oranı düşüyor. Bunu mevduat faiz oranlarının düşmesi izlemektedir. Bu ürünü kullanmış olan banka müşterileri, bilgilerini genişletmek ve maksimum kârlılık ile sermaye yaratmak isterler. Yatırım büyümesinin sağlandığı araçlar nelerdir? Uzun vadeli yatırım nedir? Bu, pasif geliri artırmanın güvenilir bir yolu mu? Gelin bu konuyu detaylı olarak inceleyelim.

Uzun vadeli yatırımların analizi
Uzun vadeli yatırımların analizi

Nasıl karlı yatırım yapılır?

Başarılı yatırımın temel kuralı yatırım çeşitlendirmesidir. Akıllı bir yatırımcı, gelir elde etmek için tek bir yol kullanmaz. Yatırım portföyü çeşitlifinansal araçlar. Bunlar hem uzun vadeli ürünler, hem de kısa vadeli, riskli araçlardır. Yatırımcı için portföyündeki tüm olası ve istenen finansal araçların yüzde kaç olacağına - sermayenin sahibi karar verir. Kendisi için gerçek fırsatları vurgular ve kişisel tercihlere odaklanır. Uzun vadeli yatırımlar için paranın bir kısmının bırakılması tavsiye edilir. Sermayenin bu kısmı genellikle yatırım portföyünün diğer tüm bölümlerinden çok daha büyüktür. Bu sayede mudi, meblağın ana kısmını güvende tutar ve istikrarlı bir yüksek gelire sahiptir. Uzun vadeli yatırımlara hangi menkul kıymetler dahildir?

Promosyonlar

Eğitimsiz bir kişinin düşündüğü ilk şey, hisse senetlerinin karmaşık olduğu ve uzun vadeli yatırımların muhasebeleştirilmesinin özel beceri ve yetenekler gerektirdiğidir. Aslında, ortalama bir akla sahip herhangi bir vatandaş (gerekli dikkat ve azim ile) bu finansal araçla başa çıkabilir. Basit bir anlayış için, şirket hisse senetlerine uzun vadeli yatırım şöyle görünür: her büyük şirketin onu geliştirmek için paraya ihtiyacı vardır. Her kurum kendi başına yönetemez. Yatırımcıların parasını kullanmalıyız. Yatırımcılar, şirketin çalışmalarının sonuçlarına dayanarak kar elde etmeye güvenerek şirketin gelişimine belirli bir miktarda katkıda bulunur. Yatırım sözleşmesine göre, şirket tarafından kazanılan paranın bir kısmına hak kazanırlar. Hangi hisse karı oluşur:

  1. Temettüler. Şirket sahipleri tarafından yılda bir kez hesaplanan şirketin net kârından ödenirler. Hesaplama dayanmaktadıryatırılan miktar. Kural olarak, temettü ödemesinden sonra yatırımcı bunları tekrar dolaşıma sokar. Bu işleme yeniden yatırım denir.
  2. Döviz farkı. Hisse fiyatı üzerinde sürekli kontrol ile karakterizedir. Sonuç olarak, hisseler bir fiyattan alınır ve başka bir fiyattan satılır. Bu fiyat farkı üzerinde yatırımcının karı elde edilir. Borsadaki bu tür eylemler, piyasanın durumu hakkında önemli bir deneyim ve anlayış gerektirir.
Uzun vadeli yatırım
Uzun vadeli yatırım

Promosyon türleri:

  1. Değer paylaşımları. Bunlar, herhangi bir dış nedenden dolayı fiyatı düşen hisselerdir. Belki sektörde bir kriz yaşandı ya da mevsim değişti. Bu faktörlerin etkisi bir süre sonra zayıflayacak veya tamamen ortadan kalkacak, hisselerin değeri artacaktır. Yatırımcı aradaki fiyat farkından kâr elde edecektir. Soru şu ki, hisseler ne zaman sonra tekrar likit hale gelecek? Terim onlarca yıl sürebilir.
  2. Büyüme stokları. Dev adımlarla büyüyen şirketler tarafından satılmaktadır. Bu tür hisse senetlerine olan ilgi çok hızlı artıyor. Temettüler nadiren ödenir, genellikle bu menkul kıymetler yeniden yatırılır ve daha fazla büyümeyi bekler.
  3. Temettü promosyonları. Uzun süre fiyatlarını yükseltirler. Kârlılıkları, hisselerin ait olduğu şirketin kârına göre belirlenir. Bunlar büyük, karlı firmalar.

Her yatırımcı, seçtiği stratejiye göre kendisi için hisse seçer. Yatırımın hedefleriyle tutarlı olmalı ve öngörülen gelirin zamanlamasına dayanmalıdır. Hisse senetleri farklı değerlere sahiptir, bu nedenle sermaye miktarı ile bir bağlantı yoktur. Yeni başlayan yatırımcılar için önerilirsözde mavi çiplerin hisselerini eğitmek. Bunlar on yıllardır istikrarlı gelir elde eden şirketlerdir (Coca-Cola, Procter ve Gembel, Nestle, vb.). Bu firmaların hisselerinin fiyatı yüksek ama getirileri sabit.

Tahviller

Bu tür uzun vadeli yatırımın özü şudur: Yatırımcı, belirli bir süre sonra kendi kârı üzerinden faiziyle geri vermeyi taahhüt eden şirkete borç para verir. Tahvil faizleri de dönemsel olarak ödenebilir. Tahvillerdeki oran, mevduatlardan sürekli olarak daha yüksektir. İhraççıya bağlı olarak tahviller şu şekilde ayrılır:

  1. Devlet (Federal Kredi Tahvilleri). En güvenilir olarak kabul edilirler. Kârlar istikrarlı, ancak banka mevduatlarıyla aynı düzeyde düşük. Para iade garantisi vardır.
  2. Bölgesel, belediye. Çeşitli devlet, karlılık bölgenin gelişmesine bağlıdır.
  3. Kurumsal menkul kıymetler. Özel yatırımcılardan fon çekmek isteyen firmalar tarafından verilirler. Genellikle bunlar büyük güvenilir şirketlerdir, ancak istisnalar da vardır. Yatırım deneyimine (belki de başka birinin) dayanarak seçimi dikkatlice düşünmelisiniz.
  4. Halk. Bu, büyük bankaların (Sberbank, VTB) özel bir programıdır. Tahviller %8,5 oranında ihraç edilir ve gelir vergisine tabi değildir.

Mevdu sahiplerinin tahvillerden gelir olarak elde ettikleri nakite kupon ödemeleri denir. Finansman yerleştirme koşulları, bir yıldan uzun vadeye, beş yıldan uzun vadeye kadar değişmektedir. Hisse senetleri ile karşılaştırıldığında, tahvil satın almakdaha az riskli aktivite. Tahviller genellikle güvence altına alınır. Borçlu şirketin iflası durumunda, hissedarlar hiçbir şey almayacak ve tahvil sahipleri ilk ödeme hakkına sahiptir.

Uzun vadeli yatırımların riskleri
Uzun vadeli yatırımların riskleri

Karşılıklı yatırım fonları (MUIT)

Acemi bir yatırımcı, şirketleri analiz etme ve kendi başına menkul kıymet satın alma fikrinden rahatsızsa, o zaman bir yatırım fonu mükemmel bir alternatif olacaktır. Küçük bir komisyon için, güvenilir uzmanlar, uzun vadeli yatırımların muhasebesinde profesyoneller, mali işlerinizle ilgilenecektir. Paylaşımın kendisi de bir teminattır. Fon çalışanları, finansal stratejiler hakkında derin bilgiye ve yatırım faaliyetlerinde deneyime sahiptir. Yatırımcı, profesyonellerin yönetiminde para vererek, iş için aldıkları küçük bir komisyon dışında hiçbir şey kaybetmez.

Bir yatırım fonu seçerken, içinde hangi işin yapıldığına göre strateji tarafından yönlendirilin. Her yatırım fonunun kendi yatırım stratejisi vardır. Çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü, çeşitli yönlerdeki menkul kıymetlerin bir hisse oranında dağıtıldığı okuryazar olarak kabul edilir. İdeal olarak, yatırım fonları toplu olarak şirketlerin tüm yüksek kârlı faaliyetlerini etkilediğinde. Hisse satın almadan önce fon stratejisinin karlılık dinamiklerine dikkat edin. Yatırım fonlarının gerçek karlılığı ile ilgili yüksek sesli reklamlara aldanmayın, gerçek karı izleyin. Öneriler:

  1. Parayı en az üç yıl boyunca bir yatırım fonunda tutun. Bu süre zarfında strateji kendini gösterecektir.gerçek verim ve likit olmayan verim olumlu dinamikler kazanacaktır.
  2. Hisselerini uzun süre elinde tutanlar için vergi teşvikleri ve fonlardan özel koşullar var. Bu, yatırım stratejisinden çekilirken tasarruf sağlayacaktır.
  3. Fonlardan gelen özel teklifleri keşfedin. Belirli koşullar altında (sabit bir miktar için satın alma, çevrimiçi ödeme vb.) birim sahipleri için genellikle avantajlar vardır.

Mülkiyet

En güvenilir uzun vadeli yatırımlardan biri olarak kabul edilir. Büyük bir miktar varsa, yatırımcı inşaat halindeki konutları veya bitmiş konutları satın alır. 2019 yılından bu yana, hissedarların sık sık aldatma vakaları nedeniyle “temel çukurundan” gayrimenkul satışı yasama düzeyinde yasaklanmıştır. Analistler daire fiyatlarında bir artış öngörüyor. Bununla birlikte, konut değerli bir kaynak olmaya devam edecektir. Bu tür bir yatırımın kullanım alanları sonsuzdur:

  • İnşaat aşamasında makul bir fiyata alınan bir daire daha yüksek bir fiyata satılır. Çoğu zaman fiyat farkının miktarı orijinal maliyetin yarısına yakındır. %40-50 gelir, yatırım yatırımlarının mükemmel bir sonucudur.
  • Daire uzun süre kiralanır, aylık kar elde edilir. Boyutu teslimat alanına bağlıdır. Moskova ve diğer büyük şehirlerde, kiralık konutların fiyatı, bir metropol sakininin ortalama aylık gelirine karşılık gelir. Bu yöntem, yalnızca gerektiğinde kozmetik onarımlara harcayarak kendinize sürekli bir pasif gelir sağlamak için harika bir fırsat.
  • Günlük kira, uzun vadeden daha fazla kâr getirir. Ancak bu durumda mal sahibinin riskleriYukarıdaki durumda, binayı kiralamak / göstermek / temizlemek çok zaman alıyor.
  • Yurtdışında mülk satın almak son zamanlarda daha popüler hale geldi. Bu tür konutları daha çok kiralamak ve pasif gelir elde etmek için kullanıyorlar.
  • Rusya'da metrekare maliyeti sadece yıldan yıla artıyor. Bu nedenle, kendi dairenizde birkaç yıl yaşadıktan sonra bile, onu satın alındığından daha fazla satma şansı var.
Gayrimenkul Yatırım
Gayrimenkul Yatırım

Mevduat

Gelir elde etmenin klasik yolu. Yatırımcının mevduat sözleşmesinin sona ermesi üzerine sermaye yerleştirme süresini sürekli yenilemesi uzun vadeli hale gelir. Kilit faiz oranındaki düşüş göz önüne alındığında, gelecekte mevduat faiz oranlarının düşmesi beklenmektedir. Bu eğilim birkaç yıldır korunmaktadır. Dolayısıyla bu yatırım yönteminin karlılığı düşüktür (bugün ortalama %6-7). Ancak yöntem, özellikle yaşlılar arasında en popüler olanlardan biri olmaya devam ediyor. Bunlar, ana avantajı sözleşmede belirtilen %100 sermaye koruması ve karlılık olan uzun vadeli yatırımlardır. Mevduat Sigorta Acentesi, bir finans kurumunda mudi başına 1.400.000 ruble tutarını sigortalar. Böylece, bir bankanın batması durumunda sermaye sahiplerinin çıkarları devlet düzeyinde korunmaktadır.

Değerli Metaller

Para yatırmaya benzer. Değerli metallerin verimi küçük ama istikrarlıdır. Yatırımcıya metal satın almanın üç yolu sunulur: madeni para, külçe ve kişisel olmayan metal hesapları. İkincisi en popüler yoldur. Müşteri, değerli metalleri fiziksel olarak görmez, ancak fiyat üzerinden satın alır. Gelecekte, fiyatta bir artış var. Bu kur farkı üzerinde yatırımcının sermayesi oluşur.

Para Birimi

Bu uzun vadeli yatırımlar, rublenin istikrarından emin olmayan ve döviz kurlarını sürekli izlemeye hazır olanlar için geçerlidir. Yatırımcı, alım anındaki ve satış anındaki kur farkı nedeniyle gelir elde eder. Bazı sermaye sahipleri, temerrüt durumunda parayı para biriminde tutmayı tercih eder. Yabancı para cinsinden mevduat oranları arzulanan çok şey bırakıyor, bu nedenle bu durumda kâr şüpheli ve tahmin edilemez.

Uzun vadeli yatırım
Uzun vadeli yatırım

Parayı nereden alabilirim?

Uzun vadeli yatırımlara girme arzusuyla başlangıç sermayesinin büyüklüğü, menkul kıymetler söz konusu olduğunda önemli değildir. Uzun vadeli yatırımlardan elde edilen gelirin tutarlılığı ve istikrarı, yatırımcıları çeşitli finansman kaynaklarını kullanmaya teşvik eder:

  1. Temel kaynak kendi yoludur. Kökleri her yerden büyüyebilir. Nakit kazanılabilir, miras alınabilir, pahalı mülklerin satışından sonra uzun vadeli yatırım finansmanı kaynağı olarak kullanılabilir.
  2. Ödünç alınan fonlar. Kredi fonlarını kullanma faizinin, uzun vadeli yatırımların potansiyel ve fiili getirisini aşmaması gerektiğini anlamak önemlidir. Aksi takdirde yatırımcı kırmızıda kalır ve yatırım hedefine ulaşılamaz.
  3. Devlet sübvansiyonları. Yatırımfederal destekle gerçekleşir. Devlet, yeni kurulan işadamlarına yardım eder ve yatırımları finanse eder. Örneğin, Rusya'da tarıma verilen destek federal düzeyde gelir.
  4. Üçüncü taraf araçları. Özel ellerden çekmeyi başaranlar. Yatırım gerektiren ve karşılıklı işbirliği için yatırımcıları çeken karşılıklı yatırım fonları ve projeleri bu şemaya göre çalışır.

Nasıl doğru yatırım yapılır?

Uzun vadeli yatırım projeleri, dikkatlice kalibre edilmiş bir eylem planı ve uygulanmasının istikrarını gerektirir:

  • İlk aşamada uzun vadeli yatırımların kaynaklarını belirlemek gerekiyor. Sizin için en ilginç yatırım seçeneğini seçin, potansiyel karlılık hakkında bilgi edinin, olası karı görsel olarak hesaplayın ve bunu amaçlanan gelir elde etme hedefi ile ilişkilendirin. Sonuç beklendiği gibi ise harekete geçin.
  • Gelecekteki gelir kaynağınız hakkında mümkün olduğunca çok yararlı ve doğru bilgi toplayın. İncelemeleri, makaleleri ve analist tahminlerini bulun. Uzun vadeli yatırımların analizi ve geçmiş yılların deneyimi, seçilen projenin likiditesi hakkında gerekli bilgileri sağlayacaktır.
  • Yatırım portföyünü analiz etmek için bir finansal danışmanın hizmetlerinden yararlanmak faydalı olacaktır. Potansiyel kârın profesyonel bir hesaplaması, gelecekteki geliri açıkça gösterecektir.
  • Seçtiğinizi satın alın. Veya karar verdiğiniz yere yatırım yapın. Zaman kaybetmeyin, aksi takdirde hesaplamalar doğru olmayabilir veya varlıkların değeri değişecektir. Bu durumda tüm süreci yeniden başlatmanız gerekecek, aksi takdirde devre arızalanacaktır.yanlış.
  • Yatırımlarınızı sürekli izleyin. Piyasa testleri uzun vadede yapılır, küçük dalgalanmalar sonucu etkilemez. "Tak ve unut" bir yatırım projesi değildir.
  • Karlılığı kontrol edin. Uzun vadeli yatırımları periyodik olarak denetleyin ve hesaplayın. Yani başarısızlık olasılığı minimum olacaktır.
Uzun vadeli yatırımlar
Uzun vadeli yatırımlar

Riskler

Uzun vadeli yatırımlara yapılan yatırımlar en karlı olmasına rağmen, kullanımlarında hala riskler var:

  1. Güvenilmez bir işletmenin hisselerinin satın alınması ve ardından iflas etmesi durumunda, fonların geri dönmeme riski vardır. Yatırım yapmayı planladığınız şirketi seçmeniz özel bir dikkatle gereklidir.
  2. Hisseleri satın alınan şirketin borç yükümlülükleri. Risk, alacaklı kuruluşun iflası durumunda yatırım katkınızın bu borçları ödemek için kullanılmasıdır.
  3. Yatırım yapılan şirketin finansal faaliyetleriyle ilgili olmayan uzun vadeli yatırımların riskleri. Örneğin gergin bir siyasi durum, darbe, toplumsal istikrarsızlık ve şirketin basında eleştirileri. Tüm bu faktörler, firmanın varlıklarının değerini olumsuz etkiler.
portföy değer artışı
portföy değer artışı

Kapanışta

Menkul kıymetlere uzun vadeli yatırımlara karar vermeden önce güvenilir bir komisyoncu seçin. Borsada işlem yapacağınız aracı olacak kişi odur. Bir komisyoncunun ana görevi zamanında veyatırımcının tedavülden fon çekmesini tamamen sağlar.

2018'deki en iyi 11 broker arasında şunlar yer aldı: VTB, FG BCS, Sberbank, FINAM, Otkritie Group, ATON LLC, ALOR BROKER, KIT Finance, GPB Bank, Promsvyazbank, JSC IC IT Invest.

Uzun vadeli bir yatırım projesine sorumlu bir şekilde yaklaşılmalı ve işlerin yoluna girmesine izin verilmemelidir. Gerekirse, özellikle ilk başta, bir mali müşavir hizmetlerinden yararlanmaktan çekinmeyin. Yetkili bir yaklaşım, sermayenizi olası kayıplardan koruyacaktır.

Önerilen: